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[单项选择]在生产之前需要寄客户确认的样品是（）。
A. 参考样
B. 产前样
C. 生产样
D. 确认样
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[多项选择]理财师在制定详尽的退休规划之前，需要比较客户退休后的资金需求和退休后的收入之间的差别。客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，其收入主要包括（）。
A. 社会保障
B. 企业年金
C. 商业保险
D. 投资收益
E. 兼职工作收入
[单选题] ( )实际就是一种反馈控制
A.开环控制系统
B.闭环控制系统
C.自动控制系统
D.液压控制系统
[多项选择]处理网上客户反馈回来的信息时要做到（）
A. 及时反馈
B. 定期回访
C. 准确记录
D. 认真阅读
[单项选择]在与客户进行会谈之前，理财规划师打电话与客户预约时提醒客户携带的相关资料中不包括（）。
A. 个人的记账记录、对账单
B. 股票或债券相关凭证
C. 保险单
D. 重要的证件、单据的原件
[判断题]( ) 闭环控制实际就是一种反馈控制。
A.正确
B.错误
[单项选择]理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是（）。
A. 投资目标要具有现实可行性
B. 投资目标要精确，不可有弹性
C. 投资目标期限要明确
D. 投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背
[判断题]贷款调查中的信用评级发生在客户信用评级之前。
[多项选择]写字楼商务中心在为客户提供服务之前应（）。
A. 了解客户的服务要求
B. 填写《商务中心费用收据单》
C. 向客户讲明收费情况
D. 按规定收取押金
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的（）。
A. 随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案
B. 理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整
C. 客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
D. 客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
[判断题]客户需要开具便利店商品发票时，须凭POS机购物小票换开发票，班组人员根据客户需求按实际消费的单品明细或商品类别开票，同时在购物小票上加盖“发票已开”戳记。
A.正确
B.错误
[单项选择]银行建立网上银行的市场动态分析反馈系统，通过收集、整理、归纳、分析客户各种各样的问题和意见及客户结构，及时了解客户关注的焦点，以及市场的需求走向，为决策层的判断提供依据，这体现了网上银行的（）功能。
A. 金融创新
B. 信息增值
C. 提供信息
D. 决策咨询
[单项选择]Internet上的计算机，在通信之前需要
A. 建立主页
B. 指定一个IP地址
C. 使用www服务
D. 发送电子邮件
[多项选择]实际的客户关系管理的层次包括（）。
A. 管理思想层
B. 客户服务层
C. 管理系统层
D. 营销管理层
E. 软件产品层
[判断题]保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。
A.正确
B.错误
