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[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D. 挪用单独管理的客户资产
[多项选择]商业银行开展个人理财业务，应遵守（）。
A. 法律
B. 仲裁
C. 调解
D. 行政法规
E. 国家有关政策规定
[单项选择]在我国，商业银行开展个人理财业务实行( )。
A. 审批制和报告制
B. 注册制和报告制
C. 审批制和注册制
D. 登记制和报告制
[多项选择]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有（）。
A. 审慎性原则
B. 流动性原则
C. 客户最大利益原则
D. 建立风险管理体系原则
E. 建立内部控制制度原则
[单项选择]下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是( )。
A. 商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时
B. 商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同
C. 商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D. 商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务
[单项选择]商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法错误的是( )。
A. 对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
B. 商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
C. 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告
D. 商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理办法》规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[多项选择]商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（）进行评估。
A. 信用状况
B. 经营管理能力
C. 市场投资能力
D. 市场占有率
E. 风险处置能力
[判断题]在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。（）
[单项选择]商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
A. 中国人民银行
B. 中国银行业协会
C. 国务院
D. 银监会
[单项选择]对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是( )。
A. 商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
B. 商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理
C. 商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
D. 商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
[多项选择]商业银行开展个人理财业务，涉及（），应按照有关规定获得相应的经营资格。
A. 基金交易
B. 金融衍生产品交易
C. 股票交易
D. 外汇管理规定
E. 期货交易
[单项选择]商业银行开展个人理财业务，下列行为中须追究责任人的刑事责任的是（）。
A. 利用个人理财业务从事洗钱活动
B. 销售未经批准的理财产品
C. 未按规定提示风险
D. 提供虚假的风险收益预测数据
[单项选择]商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。
A. 未按规定进行风险揭示和信息披露
B. 未按规定进行客户评估
C. 提供虚假的成本收益分析报告
D. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
C. 违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E. 未按规定进行客户评估的
[单项选择]商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。
A. 业务专业化
B. 统一经营管理
C. 产品独立化
D. 风险隔离的“栅栏”
[单项选择]商业银行开展个人理财业务时若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国证券监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 中国银行业协会
[单项选择]商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式在( )明示。
A. 银行营业网点柜台上
B. 公开媒体上
C. 谈判业务时口头
D. 与客户签订的合同中
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有以下（）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
