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[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D. 挪用单独管理的客户资产
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理办法》规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[单项选择]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况
C. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）
D. 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[判断题]商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
[多项选择]商业银行开展个人理财业务，应遵守（）。
A. 法律
B. 仲裁
C. 调解
D. 行政法规
E. 国家有关政策规定
[单项选择]在我国，商业银行开展个人理财业务实行( )。
A. 审批制和报告制
B. 注册制和报告制
C. 审批制和注册制
D. 登记制和报告制
[判断题]商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。（）
[多项选择]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有（）。
A. 审慎性原则
B. 流动性原则
C. 客户最大利益原则
D. 建立风险管理体系原则
E. 建立内部控制制度原则
[单项选择]下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是( )。
A. 商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时
B. 商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同
C. 商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D. 商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务
[单项选择]商业银行开展个人理财业务和供销证券投资基金属于商业银行的( )。
A. 资产业务
B. 负债业务
C. 中间业务
D. 存款业务
[判断题]在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。（）
[单项选择]商业银行开展的个人理财业务属于( )。
A. 中间业务
B. 资产业务
C. 负债业务
D. 非法业务
[单项选择]商业银行开展个人理财业务应经( )批准同意，并接受其监督管理。
A. 中国人民银行
B. 中国银行业协会
C. 国务院
D. 银监会
[多项选择]商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（）。
A. 有商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
[单项选择]对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是( )。
A. 商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
B. 商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理
C. 商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
D. 商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
[多项选择]银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前，应当先了解客户的（）。
A. 投资经验
B. 财务状况
C. 投资偏好
D. 收入来源
E. 风险承受能力
