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[多项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括：( )。
A. (A) 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围
B. (B) SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. (C) 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势
D. (D) 建议客户列出公司对他的要求和期望
E. (E) 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
[多项选择]理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中债券风险主要有( )。
A. 公司亏损风险
B. 市场价格波动风险
C. 信用风险
D. 财务风险
E. 自然灾害风险
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有( )。
A. 流动性强
B. 专业化管理
C. 投资风险分散化
D. 收益波动性大
E. 对抗通货膨胀
[多项选择]理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是( )。
A. 直接报价法
B. 间接报价法
C. 掉期率报价法
D. 即期报价法
E. 以上都不是
[多项选择]理财规划是一个需要较高专业背景并具有综合能力的行业，作为一名合格的理财规划师，在对客户进行理财规划的过程中，必须要注意遵循一定的原则( )。
A. (A) 通观全盘、整体规划原则
B. (B) 建立现金保障原则
C. (C) 追求收益优先原则
D. (D) 消费、投资与收入相匹配原则
E. (E) 节流重于开源原则
[多项选择]一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循( )原则
A. 通观全盘，整体规划
B. 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C. 建立现金保障
D. 风险管理优于追求收益
E. 开源与节流并举
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[多项选择]如何帮助客户选择适宜居住且经济上足以承担的住房，是理财规划师又一必备的技能。理财规划师应把握以下几个原则：( )。
A. (A) 一次到位
B. (B) 不必盲目求大
C. (C) 无需一次到位
D. (D) 量力而行
[多项选择]处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。
A. 风险管理规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 财产传承规划
E. 消费支出规划
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有( )。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[多项选择]理财规划是一种个性化的服务，在住房消费规划中，理财规划师不会建议所有的人买房，以下人群中理财规划师更有可能给予（）以租房的建议。
A. 刚刚大学毕业，收入不高且家在外地的大学生
B. 工作地点与生活范围不固定者
C. 储蓄不多，无力支付首付款及装修费的家庭
D. 不急需买房且看不清房价走势者
E. 有一定经济实力准备结婚的恋人
[多项选择]理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意( )。
A. (A) 客户的临终医疗费用不能算人遗产的负债
B. (B) 不要遗漏某些容易被忽略的资产和负债项目
C. (C) 遗产价值计算不要根据其购买时的支付价格
D. (D) 遗产现值和终值的计算
E. (E) 遗产评估机构的选择
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于（）行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
