更多"理财规划师通过与客户的充分交流，总结出客户通过专项理财规划，所希望实现"的相关试题:
[多项选择]理财规划师完成综合理财规划建议书，需要通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，提出方案和建议。那么在此之前，需要了解客户的( )。
A. (A) 家庭状况
B. (B) 财务状况
C. (C) 理财目标
D. (D) 风险偏好
E. (E) 生活习惯
[多项选择]理财师在为客户理财策划时，要充分考虑客户的基本情况以及客户的投资需求，做出适合客户的投资建议。投资者的目标选择一般有（）。
A. 即期收入。投资者以获取短期收益为目的，注重资产的流动性
B. 即期收入和资本利得。投资者既希望获得固定的收入，也希望证券的价格上涨
C. 资本长期增值。投资者追求的是资本的长期增长，作长线投资
D. 资本积极性增长。投资者愿意冒大的风险获取最大收益
[单项选择]金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。
A. 投资收益最大化
B. 个人一生效用的最大化
C. 个人资产分配合理化
D. 财产的保值和升值
[多项选择]个人理财的风险应包括( )。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
E. 汇率风险
[多项选择]银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的( )。
A. 所在区域的信用环境
B. 财务状况
C. 投资目的
D. 收入来源
E. 风险承受能力
[多项选择]个人理财业务的风险管理应包括（）。
A. 理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
B. 理财产品包含的相关交易工具的市场风险
C. 商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
D. 综合理财服务中面临的法律风险
E. 商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险
