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[多项选择]下列关于个人理财的说法，正确的有( )。
A. 个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B. 个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C. 个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质
D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E. 个人理财业务是一般性业务咨询服务
[多项选择]下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。
A. 客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担
B. 客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担
C. 在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易
D. 关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销
E. 商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见
[单项选择]关于个人理财业务，下列说法不正确的是( )。
A. 个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系
B. 金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展
C. 大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源
D. 经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件
[单项选择]以下关于个人理财投资者教育的说法不正确的是（）。
A. 成功的投资者教育可以有效地减少客户投诉和纠纷
B. 投资者教育的实施主体不仅是商业银行，而且需要全社会各方面的力量共同参与
C. 银行理财投资者教育对象仅包括现有的银行个人理财客户
D. 商业银行有义务对其所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户
[单项选择]关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是( )。
A. 商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务
B. 分层服务意味着只为优质客户提供服务
C. 分层服务有利于银行收益水平的提高
D. 分层服务有利于个人金融业务的开拓
[多项选择]关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是( )。
A. 商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险
B. 商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留
C. 商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D. 商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E. 商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户
[多项选择]关于个人理财顾问服务的风险提示，以下说法正确的是( )。
A. 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示
C. 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据
D. 商业银行可以有选择地对部分客户进行风险提示
E. 商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险提示内容
[单项选择]下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。
A. 个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
B. 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
C. 个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
D. 个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
[单项选择]下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是( )。
A. 需要将银行资产与客户资产分开管理
B. 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C. 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益
D. 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
[单项选择]下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是( )。
A. 储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户提供的一种服务方式
B. 储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务资金运用是非定向的
C. 个人理财业务的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担
D. 储蓄业务的风险由商业银行承担
[单项选择]下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法，错误的是( )。
A. 重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
B. 可以亲自以客户的身份进行调查
C. 不得委托他人以客户的身份进行调查
D. 应采用多样化的方式进行调查
