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[多项选择]客户个人的投资行为往往是通过金融体系中的投资部门实现的，因此理财规划师应对金融体系以及金融体系中的投资部门有一个基本认识。按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为（）。
A. 投资规划
B. 养老规划
C. 现金规划
D. 消费支出规划
[多项选择]理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有：( )。
A. (A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B. (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C. (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D. (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
E. (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于（）行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包括( )。
A. 反映客户现有投资组合的信息
B. 反映客户的风险偏好的信息
C. 反映客户家庭预期收入情况的信息
D. 反映客户投资目标的各项相关信息
E. 反映客户IQ的相关信息
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有( )。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C. 理财规划是投资规划的一个组成部分
D. 理财规划是投资规划的基础
E. 理财规划就是投资规划
[多项选择]在制订投资目标之前，理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，这样为客户制订的投资规划便更具有可行性。这些约束条件包括( )。
A. (A) 流动性要求
B. (B) 投资期限
C. (C) 弹性需求
D. (D) 税收状况
E. (E) 特殊需求
[多项选择]理财规划师在协助客户制定投资规划目标的时候，要遵循一些常见的原则。不同的客户处于不同年龄阶段，客户目标也不尽相同。对于20多岁单身客户而言，他们的长期理财目标是：( )。
A. (A) 教育投资
B. (B) 进行投资组合
C. (C) 购买汽车
D. (D) 建立退休基金
E. (E) 购买房屋
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括( )。
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 违约风险
D. 通货紧缩风险
E. 流动性风险
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要了解股票投资既包含了科学，又含有一定的艺术成分，股票投资的基本面分析方法主要有( )。
A. 波浪理论
B. K线理论
C. 形态理论
D. 行业分析
E. 宏观经济因素分析
[多项选择]通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下哪几点( )。
A. 明确客户现有投资组合中的资产配置状况
B. 注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯，另一方面也可以掌握客户的投资水平
C. 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。理财规划师要根据客户投资组合的现状分析出客户目前投资存在的问题，能够改进的空间等
D. 关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议
E. 密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会
