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[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调整、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在（）。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[多项选择]下列属于综合理财规划建议书作用的包括( )。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 进行专业分析
E. 全面作成规划
[多项选择]下列属于综合理财规划建议书前言中的有( )。
A. 致谢
B. 理财规划建议书的由来
C. 公司义务
D. 建议书所用资料的来源
E. 客户义务
[多项选择]下列属于综合理财规划建议书写作操作要求的是( )。
A. 全面
B. 细致
C. 有条理
D. 专业
E. 清晰
[多项选择]理财规划师完成综合理财规划建议书，需要通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，提出方案和建议。那么在此之前，需要了解客户的( )。
A. (A) 家庭状况
B. (B) 财务状况
C. (C) 理财目标
D. (D) 风险偏好
E. (E) 生活习惯
[多项选择]下列哪几项是综合理财规划建议书所使用的资料的来源( )。
A. 客户自己提供的资料
B. 理财规划师通过其他途径收集到的客户的资料
C. 相关的市场资料
D. 直接通过银行得到的资料
E. 政策资料
[多项选择]制定综合理财规划建议书，需要与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。在此之前，需要了解客户的( )。
A. 家庭状况
B. 财务状况
C. 理财目标
D. 风险偏好
E. 生活习惯
[多项选择]综合理财规划建议书是运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。综合理财规划建议书的特点是：( )。
A. (A) 操作的专业化
B. (B) 分析的合理化
C. (C) 分析的量化性
D. (D) 目标的明确性
E. (E) 目标的指向性
[多项选择]退休前期的理财规划主要包括( )
A. 现金规划
B. 投资规划
C. 税收筹划
D. 退休养老规划
E. 财产分配与传承规划
[多项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。
A. (A) 年通货膨胀率
B. (B) 客户收入的年增长率
C. (C) 股票型基金投资平均年回报率
D. (D) 房产的市场价值
E. (E) 子女教育费的年增长率
[多项选择]理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括( )。
A. (A) 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. (B) 如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. (C) 合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失
D. (D) 不得向客户做出收益保证或承诺
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于______。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 理财规划服务机构的制度
E. 客户的投资风格
