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[多项选择]下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。
A. 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B. 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
C. 在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D. 在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法
E. 以上说法均不正确
[多项选择]关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
A. 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B. 必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C. 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D. 在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E. 在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
[多项选择]关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
A. 商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
B. 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
C. 商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险
D. 商业银行应采用多重指标管理市场限额
E. 商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
[多项选择]下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有( )。
A. 商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定
B. 商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件
C. 商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理
D. 商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制
E. 商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求
[多项选择]在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括( )。
A. 保险规划
B. 退休规划
C. 财务策划
D. 投资品分析
E. 求学规划
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )
[多项选择]下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施，正确的有( )。
A. 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行对客户投资情况的评估和分析等，应包含风险揭示内容
C. 风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
E. 客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户签名，只需抄录即可
[单项选择]商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
[单项选择]商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
[多项选择]下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供( )。
A. 投资建议
B. 财务分析与规划
C. 资产业务
D. 个人投资产品推介
E. 存款业务
