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[多项选择]理财产品销售中需要注意的事项有( )。
A. 禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
C. 对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
D. 一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
E. 销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[多项选择]在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有（ ）。
A. 理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B. 理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件，并将复印件交给所在机构存档
D. 不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息
E. 理财规划合同宜采用书面形式
[单项选择]下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是______。
A. 理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C. 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D. 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
[多项选择]理财产品销售流程包括( )。
A. 收集资料，了解、分析和评价客户
B. 搜集与理财产品相关的资料
C. 评价自己的理财产品与竞争者的优势
D. 建立与客户的关系
E. 掌握竞争者理财产品的资料
[多项选择]下列各项中，( )是理财规划师应当注意的事项。
A. 组合贷款必须先还公积金贷款
B. 在办理提前还款的同时，对于已经投保了房贷险的借款人，理财规划师还应提醒其申请退还保险金
C. 组合贷款不必先还公积金贷款
D. 持贷款行出具的“贷款结清证明”到原抵押登记部门办理抵押登记注销手续
[单项选择]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。
A. 将客户移交理财业务人员
B. 主动为客户解答
C. 尽量为客户解答，不能解决时移交理财业务人员
D. 不理会客户的咨询
[多项选择]下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是（）。
A. 对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B. 理财规划师不应向客户承诺收益
C. 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D. 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E. 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
[多项选择]会谈中需要注意的事项是( )。
A. 态度保持中立性
B. 在摄入性会谈后应给出绝对性的结论
C. 结束语可以用一些生硬直接的话做结束语，以免引起求助者的误解
D. 咨询师在摄入性会谈中，除提问和引导性语言之外，不能讲任何题外话
[多项选择]理财规划师需要注意的风险有（）。
A. 财务风险
B. 汇率风险
C. 人身风险
D. 通货膨胀风险
[多项选择]理财产品销售管理的内容包括( )。
A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
[多项选择]在商定包装条款时，需要注意的事项有
A. 要考虑商品特点
B. 要考虑不同运输方式的要求
C. 要考虑保险的因素
D. 对包装的规定要明确具体
E. 明确包装费用由何方负担
[多项选择]理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有（ ）。
A. 必须取得客户关于相关事务的书面代理授权
B. 可以委托别人代为行使代理权
C. 要忠实谨慎地对待代理权
D. 必须亲自行使代理权
E. 要从客户利益出发
[多项选择]个人理财产品销售管理的内容包括( )。
A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E. 商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
