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[单项选择]商业银行内部监督部门应向( )提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
A. 董事会和高级管理层
B. 中国银监会
C. 中国人民银行
D. 中国银行业协会
[多项选择]在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有( )。
A. 商业银行在销售任何理财计划前，应对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度
B. 商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C. 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
[多项选择]在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。
A. 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
B. 商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C. 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
[多项选择]在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有( )。
A. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B. 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
C. 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害。理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析、市场研究等的客观性
[多项选择]关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。
A. 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B. 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
C. 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D. 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E. 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )
[单项选择]再保险分出业务的风险管理流程是再保险分出业务风险管理的一个重要内容，分出业务风险管理流程的内容包括( )。
A. 稳定保险企业的经营
B. 控制各项分人业务的风险
C. 选择适当的分保方式
D. 提高再保险公司的风险判断能力
[单项选择]保险资金运用的风险管理是保险业务风险管理流程中的一个重要环节。保险资金运用的风险管理的三个层次包括( )。
A. 微观决策层次
B. 投资实施层次
C. 目标管理层次
D. 整体管理层次
[多项选择]商业银行个人理财业务产品的风险管理包括( )。
A. 代销投资产品的风险管理
B. 销售本行原有产品的风险管理
C. 研发新投资产品的风险管理
D. 银行储蓄存款的风险管理
E. 银行信用贷款的风险管理
[多项选择]个人理财业务的风险管理应包括( )。
A. 商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
B. 商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
C. 商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
D. 理财产品(计划)相关交易工具的市场风险
E. 理财产品(计划)相关交易工具的信用风险
