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发布时间:2023-12-13 00:10:28

[单项选择]在执行和调整理财方案时,根据不同家庭形态的特点,理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言,理财师的以下建议正确的是( )。

Ⅰ.年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型

Ⅱ.理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型

Ⅲ.中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略

Ⅳ.老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ

更多"在执行和调整理财方案时,根据不同家庭形态的特点,理财规划师需要分别制定"的相关试题:

[判断题]理财方案制定后,理财规划师应协助客户执行方案。南于方案的执行是一个动态过程,无法确切掌握,因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。
[单项选择]
孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭,急需调整家庭中的资产配置,于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
姓名
年龄
关系
职业
退休计划
孙刚
36
退役军人,现任政府公务员
A. 472000
B. 482000
C. 492000
D. 502000

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