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[单项选择]不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，( )收益性的需求最大，投资组合中债券比重最高。
A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期
[单项选择]处于不同家庭生命周期的家庭的理财重点也不同，下列说法正确的是( )。
A. 家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置
B. 家庭成长期的信贷运用多以房屋贷款、汽车贷款为主
C. 家庭成熟期的信贷安排以购房置产信托为主
D. 家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主
[多项选择]下列对不同理财产品的收益性论述，正确的是( )。
A. 基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高
B. 股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得
C. 在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金
D. 信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配
E. 优先股的收益固定，普通股收益波动大
[多项选择]下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述，正确的有( )。
A. 家庭形成期应提高寿险保额，紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B. 家庭成长期应储备高等教育学费，由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主
C. 家庭成熟期应投保长期看护险，信托安排以购房置产信托为主
D. 家庭衰老期应将养老险转为即期年金，核心配置应以债券为主
E. 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
[单项选择]金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
①资产流动性；②收益性；③获利性；④周期性
A. ①②③
B. ①③
C. ①②④
D. ①②③④
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[判断题]金融工具具有期限性、流动性、收益性和风险性四个特征。其收益性与风险性成反方向变动，其流动性与收益性成同方向变动。 ( )
[单项选择]中年家庭理财规划适合（）的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
[多项选择]每个人在个人生命周期的不同阶段的理财活动重点是不同的，在探索期，应该做的是 ( )。
A. 学习一定的理财知识
B. 参与一些投资工具的操作
C. 勤工俭学，参加社会实践获得一定的收入
D. 培养良好的投资习惯
E. 从事高风险的金融投资
[判断题]在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 ( )
[判断题]企业发生的支出应当区分收益性支出和资本性支出，收益性支出在发生当期直接扣除；资本性支出应当分期扣除或者计入有关资产成本，不得在发生当期直接扣除。( )
[多项选择]收益性物业按照土地使用权出让方式的不同，可以将土地使用权出让的成交价格分为( )。
A. 投标成交价
B. 招标成交价
C. 拍卖成交价
D. 挂牌成交价
E. 协议成交价
[单项选择]下列关于资产的流动性与收益性的说法，正确的是( )。 Ⅰ．资产的流动性与收益性通常呈正比 Ⅱ．资产的流动性与收益性通常呈反比 Ⅲ．资产的流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力 Ⅳ．对于丁作稳定、收入有保障的客户来说，资产的流动性并非其首先要考虑的因素，可以保持较低的资产流动性比率，而将更多的流动性资产用于扩大投资，从而取得更高的收益
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]影响收益性物业价值的因素很多，例如，( )等因素都会影响收益性物业价值。
A. 区位、新旧程度、供求、物业管理
B. 新旧程度、开发商、物业管理
C. 供求、物业管理、区位
D. 开发商、物业管理、区位
[多项选择]具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于购房型的描述正确的是( )。
A. 购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
B. 理财目标是购房规划
C. 在购房期间，既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄，进而影响退休后的生活品质
D. 建议投资中短期比较看好的基金
E. 购买短期储蓄险或房贷险
[单项选择]金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是( )。
A. 取得客户信任(Trust)
B. 把握机会(Opportunity)
C. 全局规划(Planning)
D. 提供解决方案(Solution)
