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[判断题]个人理财是以银行为主体的复杂的经济活动，需要有专业知识和手段来支撑。在实现理财目标过程中，个人在专业知识和手段方面往往具有局限性。( )
[单项选择]个人理财在国外的发展过程中，( )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
A. 20世纪30年代到60年代
B. 20世纪60年代到70年代
C. 20世纪60年代到80年代
D. 20世纪60年代到90年代
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 技术风险
E. 道德风险
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是（）。
（1）应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
（2）应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
（3）不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
（4）金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. （1）（2）（3）
B. （1）（4）
C. （2）（3）（4）
D. （1）（2）（4）
[单项选择]某商业银行个人理财业务从业人员王某，在销售理财产品过程中的下列言行，合法合规的是（）。
A. 推销某浮动收益理财产品时，向客户拍胸脯保证年收益率不低于6%
B. 接受以前老朋友李某的全权委托，代理李某申购、赎回理财产品
C. 在客户已明确表示知晓理财产品风险后，仍坚持要求客户自行抄录产品销售文件中的风险确认语句
D. 夸大宣传其他银行理财产品的亏损案例，拉拢客户投向自己
[单项选择]一个人在社会相互作用过程中所形成的一个相对稳定的动力系统是（）。
A. 生活背景
B. 能力
C. 人格
D. 学习经历
[判断题]理财规划是一个一生的财务计划，同时理财规划又是动态的，不断调整的，不是一成不变的。( )
[单项选择]理财活动与( )经济政策息息相关。
A. 市场
B. 微观
C. 宏观
D. 计划
[单项选择]高原期的理财活动包括( )。
A. 量入节出、攒首付款
B. 收入增加、筹退休金
C. 负担减轻、准备退休
D. 享受生活规划、遗产
[简答题]在找工作的过程中，面试是一个关键时刻；面试的成功与否，除了面试官如何看你的条件及个人素质外，主要取决于他们如何评价你在面试中总的表现；因此，有必要把它当作一场演出或比赛来看待，其目的是向面试官表示你是干这项工作的最佳人选；大多数人在面试中采取被动策略，尽全力回答提出的问题；一种更好的方法是控制局面，使面试官有绝对理由相信你能胜任这项工作，让他们没有理由相信你不能胜任它。
[单项选择]生涯规划中探索期的主要理财活动是( )。
A. 偿还房贷，筹教育金
B. 量入节出，存自备款
C. 提升专业，提高收入
D. 收入增加，筹退休金
[多项选择]个人生命周期中维持期的主要理财活动是（）。
A. 对应年龄45～54岁
B. 家庭形态表现为子女上小学、中学
C. 主要理财活动为收入增加筹退休金
D. 投资工具主要是活期存款、股票、经济定投
E. 保险计划为养老金、投资型保单
[多项选择]个人生命周期中维持期的主要理财活动有( )。
A. 对应年龄为45～54岁
B. 家庭形态表现为子女上小学、中学
C. 主要理财活动为收入增加、筹退休金
D. 投资工具主要是活期存款、股票、基金定投
E. 保险计划为养老险、投资型保险
[单项选择]个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )。
A. 偿还房贷，筹教育金
B. 量入节出，存自备款
C. 提升专业，提高收入
D. 收入增加，筹退休金
[单项选择]人体生命活动的原动力是
A. 元气
B. 宗气
C. 营气
D. 卫气
E. 精气
[多项选择]关于人们在退休期的理财活动，描述正确的是( )。
A. 主要的任务就是稳健投资保住资产，合理安排正常支出
B. 投资以安全为主，保本是基本目标
C. 投资工具包括债券，各种基金、储蓄等
D. 医疗保健支出是财务支出的重要部分
E. 退休终老期应做好遗产规划及相关的税务规划
[判断题]个人住房贷款中的操作风险是指在个人住房贷款业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏等情况而产生的风险，是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险。( )
[多项选择]下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有( )。
A. 探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
B. 建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
C. 稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
D. 维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
E. 高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合
[单项选择]商业理财业务的核心活动是（）。
A. 投资顾问
B. 财富规划
C. 财务分析
D. 资产管理
