更多"理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时,先要确定购房目标,购房目标主"的相关试题:
[单项选择]我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时,()属于不必考虑的因素。
A. 客户子女出生
B. 客户的职业
C. 客户的配偶去世
D. 规避赠与税
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则,下列对这些原则的描述错误的是()。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长时间考虑
D. 需要长远考虑
[单项选择]理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是()。
A. 首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴
B. 对夫妻共有财产作理财规划时,应征得夫妻双方同意
C. 对客户个人财产进行理财规划时,可以涉及客户配偶的财产
D. 对客户个人财产进行理财规划时,不要涉及客户配偶的财产
[多项选择]理财规划师在为客户做理财规划时,首先要与客户建立客户关系,除此之外,还包括()。
A. 制定理财方案
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 实施理财计划
E. 持续理财服务
[单项选择]理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重,因为投资规划是一个非常复杂的工作,而确定证券投资政策涉及()。
A. 确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
B. 对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
C. 决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
D. 投资组合的业绩评估
[单项选择]理财规划师在为客户设置风险管理与保险规划时,建议客户购买健康保险应遵循一些基本原则,以下说法不正确的是( )。
A. 根据经济条件选择适合的健康保险产品
B. 购买健康保险宜早不宜迟,越年轻投资成本越低
C. 根据需要选择补偿型和给付型的产品,如果有比较好的单位或社会保障计划,最好买补偿型的;如果是自由职业者或是农民,最好买给付型的
D. 选择期缴保险费的方式,理性的做法是争取最长年限的缴费方式
[单项选择]在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
A. 子女目前的教育情况和学习能力
B. 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
C. 家庭目前收入情况和未来支出预算
D. 子女届时打工收入和子女学习意愿
[单项选择]理财规划师在进行投资理财规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析不包括()。
A. 分析客户未来投资收益
B. 分析宏观经济形势
C. 分析客户现有投资组合信息
D. 分析客户家庭预期收入信息
[单项选择]
案例十二:理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。
根据案例十二,回答61~66题: |
客户询问如在保单宽限期内未及时缴纳保险费,则( )。
A. 合同完全有效
B. 合同部分有效
C. 合同完全失效
D. 合同效力中止