更多"理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还"的相关试题:
[单项选择]理财规划师在为客户做投资规划建议时，应当明确一些基本投资常识和分析方法与工具，其中系统性风险可以用（）来衡量。
A. 贝塔系数
B. 相关系数
C. 收益率的标准差
D. 收益率的方差
[单项选择]理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括（）。
A. 分析客户未来投资收益
B. 分析宏观经济形势
C. 分析客户现有投资组合信息
D. 分析客户家庭预期收入信息
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时，（）属于不必考虑的因素。
A. 客户子女出生
B. 客户的职业
C. 客户的配偶去世
D. 规避赠与税
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[判断题]理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划核心策略思想，而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。( )
[单项选择]理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重，因为投资规划是一个非常复杂的工作，而确定证券投资政策涉及（）。
A. 确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
B. 对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
C. 决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
D. 投资组合的业绩评估
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是（）。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长时间考虑
D. 需要长远考虑
[多项选择]理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括( ）。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师为原告。（）
[单项选择]理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是（）。
A. 首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴
B. 对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意
C. 对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产
D. 对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产
[单项选择]在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
A. 子女目前的教育情况和学习能力
B. 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
C. 家庭目前收入情况和未来支出预算
D. 子女届时打工收入和子女学习意愿
[单项选择]
| 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答下列问题： |
损失补偿原则是指对于价值补偿性保险合同，当保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人应当按照保险合同的约定履行赔偿义务，从而使被保险人恢复到受灾前的经济状况，但不能使被保险人获得额外利益。坚持损失补偿原则的意义，以下表述不正确的是( )。
A. 保障被保险人的权益
B. 维护保险人的利益
C. 防止被保险人通过赔偿而得到额外的利益
D. 避免保险演变成赌博行为以及诱发道德风险的产生
