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[多项选择]个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。
A. 理财顾问服务风险管理机构的设置
B. 理财顾问规章制度管理
C. 理财顾问服务业务内部的审查与监督管理
D. 理财产品的销售管理
E. 理财顾问服务风险提示管理
[单项选择]在个人理财顾问服务的风险管理中，（）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 外部审计部门
B. 会计部门
C. 业务部门
D. 内部审计部门
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[判断题]
| 个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( ) |
[单项选择]下列关于个人理财顾问服务管理要求的说法，错误的是( )。
A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B. 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应为客户提供相关个人理财顾问服务
D. 商业银行从事个人理财顾问服务活动的业务人员及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等
[单项选择]个人理财顾问服务的风险管理的原则是（）。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 谨慎原则
[单项选择]个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有( )。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
[单项选择]下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（）。
A. 商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 技术风险
E. 道德风险
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
[多项选择]目前我国商业银行个人理财业务服务内容包括（）。
A. 个人投资产品推荐
B. 提供财务咨询
C. 提供财务分析与规划
D. 作为中介为客户民间融资提供方便
E. 接受客户委托进行股票交易操作
[判断题]银行大堂经理向客户介绍个人理财产品，属于理财顾问服务。 ( )
[单项选择]商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现( )和符合客户最大利益的原则。
A. 保证安全
B. 控制风险
C. 人性化
D. 了解客户
[判断题]商业银行应向不同客户群提供个性化的个人理财顾问服务。( )
[多项选择]银行从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。
A. 资产负债表
B. 现金流量表
C. 利润分配表
D. 中间业务表
E. 资产利润表
[判断题]个人理财顾问服务不会对商业银行法律风险、声誉风险等产生影响。( )
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。 ( )
