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[多项选择]理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。按照客户获得收益方式的不同，商业银行经营的理财计划包括（）。
A. 保证收益理财计划
B. 储备存款产品
C. 保本浮动收益理财计划
D. 结构性存款产品
E. 非保本浮动收益理财计划
[单项选择]下列选项中，（）是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
A. 理财计划
B. 投资规划
C. 保险规划
D. 退休规划
[单项选择]根据规模细分的各子市场中，商业银行应重点争取的客户群为（）。
A. 工业企业
B. 大型、特大型企业
C. 中小企业
D. 国有企业
[单项选择]商业银行在对潜在客户群分析研究的基础上，针对特定的目标客户群体开发设计并销售的资金投资和管理计划是指( )。
A. 理财计划
B. 浮动收益理财计划
C. 固定收益理财计划
D. 综合理财业务
[判断题]个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。( )
[单项选择]一般而言，根据规模细分子市场时，商业银行应重点争取的客户群为( )。
A. 国有企业
B. 大型、特大型企业
C. 中小企业
D. 工业企业
[单项选择]在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于( )次，并且至少每( )提供1次。
A. 1，季度
B. 2，季度
C. 1，月
D. 2，月
[判断题]证券公司能否提供个性化、专业化的投资策划和理财咨询服务，是决定其市场竞争力高低的关键。( )
[多项选择]银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的( )。
A. 所在区域的信用环境
B. 财务状况
C. 信用记录
D. 收入来源
E. 风险承受能力
[单项选择]在理财的存续期内，商业银行应向客户提供所有的资产账单，账单的提供应不少于______，并且至少每月提供______。( )
A. 4次 2次
B. 3次 2次
C. 3次 1次
D. 2次 1次
[判断题]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务（）
[判断题]
| 个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( ) |
[多项选择]在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明( )。
A. 资产变动
B. 收入和费用
C. 期末资产估值
D. 理财计划投资方向
E. 理财计划收益
[单项选择]商业银行为了避免信贷资产在某些地区、行业和客户群过度集中，可以采取（）等方、法，控制信用风险。
A. 信用衍生产品
B. 资产证券化
C. 限额管理
D. 资产组合管理
E. 统一授信管理
[判断题]商业银行为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品，应向中国人民银行申请批准。( )
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 技术风险
E. 道德风险
[判断题]在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。( )
