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[单项选择]下列选项中，（）是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
A. 理财计划
B. 投资规划
C. 保险规划
D. 退休规划
[单项选择]商业银行在对潜在客户群分析研究的基础上，针对特定的目标客户群体开发设计并销售的资金投资和管理计划是指( )。
A. 理财计划
B. 浮动收益理财计划
C. 固定收益理财计划
D. 综合理财业务
[判断题]理财计划按照是否保本，分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。( )
[判断题]保证收益理财计划按照是否保证本金安全分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。( )
[单项选择]每一只理财计划至少配备（）名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
[单项选择]对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行( )。
A. 不应销售
B. 应限量销售
C. 应扩大销售以分散风险
D. 应按原计划销售并更小心地经营管理
[单项选择]保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划都属于( )的理财产品(计划)。
A. 理财顾问服务
B. 私人银行业务
C. 保证收益
D. 综合理财服务
[判断题]按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。( )
[多项选择]综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在（）。
A. 认识当前财务状况
B. 明确现有问题
C. 改进不足之处
D. 指导客户未来财务活动
E. 规范客户日常理财行为
[判断题]税收规划是理财计划的一部分，只有在全面和详细地了解客户财务情况的基础上，才能制定针对客户的税收规划，使税收规划达到客户满意。 ( )
[判断题]商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。
A.正确
B.错误
[单项选择]理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列不属于理财规划师建议购买小户型住宅的客户群的是（）。
A. 单身客人
B. 夫妇两人
C. 子女分开居住的老年人夫妇
D. 三代同堂
[单项选择]期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划( )。
A. 期权费收益
B. 保证金存款收益
C. 投资收益
D. 综合收益
[判断题]综合理财计划按照服务对象的不同，分为私人银行业务和理财计划。( )
[多项选择]目前，我国理财市场上的非保证收益型理财计划以保本浮动收益理财计划为主，比较典型的有（）。
A. 收益递增理财计划
B. 收益平衡理财计划
C. 收益动态理财计划
D. 收益静态理财计划
E. 收益浮动理财计划
[多项选择]只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循（）的原则。
A. 准确性
B. 可操作性
C. 长期性
D. 有效性
E. 及时性
[判断题]勤勉谨慎是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程。( )
[判断题]综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。（）
