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[判断题]个人理财人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。（）
[单项选择]个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。
A. 表明领导重视
B. 避免对客户进行错误销售和不当销售
C. 表明制度完善
D. 免除业务人员责任
[多项选择]银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前。应当先了解客户的( )。
A. 所在区域的信用环境
B. 财务状况
C. 信用记录
D. 收入来源
E. 风险承受能力
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
[判断题]对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )
[单项选择]在个人理财顾问服务的风险管理中，（）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 外部审计部门
B. 会计部门
C. 业务部门
D. 内部审计部门
[判断题]商业银行一般产品销售人员通过“个人理财”从业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。 ( )
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。
A. 10小时
B. 20小时
C. 25小时
D. 35小时
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。 ( )
[单项选择]个人理财业务人员与客户建立信任的途径包括（）。
A. 给客户专业的印象
B. 与客户多沟通
C. 提升专业水平和职业素质
D. 向客户承诺最低收益
E. 妥善保管客户的资料
