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[单项选择]下列属于客户理财中期目标的是( )。
A. 休假
B. 按揭买房
C. 退休
D. 遗产
[单项选择]现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机。
A. 交易动机
B. 谨慎动机或预防动机
C. 投机动机
D. 个人偏好
[多项选择]下列理财目标属于短期目标的是( )。
A. 税务负担最小化
B. 筹集紧急备用金
C. 为子女准备教育基金
D. 投资股票市场
E. 控制开支预算
[单项选择]下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。
A. 按揭买房
B. 建立退休基金
C. 休假
D. 购置新车
[单项选择]下列理财目标中属于短期目标的是( )。
A. 子女教育储蓄
B. 按揭买房
C. 退休
D. 休假
[单项选择]以下选项中，（）属于理财规划师在了解客户的购房需求后，帮助客户确定的明确的购房目标。
A. 我希望过几年换套大点的房子，让家人住得舒服些
B. 我希望在两年以后购买150平方米左右，价格为8000元／平方米的房屋
C. 我明年买房
D. 我希望购买一套价值为30万元的二室一厅的房子
[单项选择]下列哪一项不属于20多岁单身客户的短期目标（）。
A. 储蓄
B. 进行本人教育投资
C. 将日常开支消减10%
D. 购买新的家具
[单项选择]理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（）属于客户的财务信息。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户的风险管理信息
C. 客户的家庭成员
D. 进行教育规划时客户对子女的期望
[单项选择]金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是( )。
A. 取得客户信任(Trust)
B. 把握机会(Opportunity)
C. 全局规划(Planning)
D. 提供解决方案(Solution)
[单项选择]理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列不属于理财规划师建议购买小户型住宅的客户群的是（）。
A. 单身客人
B. 夫妇两人
C. 子女分开居住的老年人夫妇
D. 三代同堂
[单项选择]在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其短期目标的时间是（）。
A. 5年
B. 10年
C. 20年
D. 30年
[单项选择]理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、（）和届时房价这三大要素。
A. 希望的居住面积
B. 实际使用面积
C. 房子所在区位
D. 购房的环境需求
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于（）行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[判断题]银行大堂经理向客户介绍个人理财产品，属于理财顾问服务。 ( )
[单项选择]不属于个人理财业务中客户和商业银行之间的关系是（）。
A. 委托代理
B. 行纪
C. 信托
D. 存款事项
E. 代办
[单项选择]理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息（）
A. 家庭基本信息
B. 客户的工作和收入信息
C. 家庭主要成员情况
D. 客户的期望和目标
[单项选择]理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息（）
A. 家庭各类利润额度
B. 家庭各类资产额度
C. 家庭各类负债额度
D. 家庭储蓄额度
