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[多选题]接到委托人开展网络借贷资金存管业务申请后，分行市场部门应对委托人开展现场尽职调查，调查内容包括（ ）：。
A.委托人主体资格，是否具备公司合法成立的证照资料
B.委托人备案证明，包括是否完成备案登记手续
C.委托人股权结构、股东和实际控制人背景、实缴资本
D.委托人的经营范围及经营情况
[判断题]本行开展网络借贷资金存管业务，应对网络借贷交易行为提供保证或担保。
A.正确
B.错误
[判断题]本行开展网络借贷资金存管业务，不对网络借贷交易行为提供保证或担保，不承担借贷违约责任。
A.正确
B.错误
[多选题]在网络借贷资金存管业务中，平台客户主要包括哪些（ ）?。
A.出借人
B.借款人
C.担保人
D.委托人
[单选题]在网络借贷资金存管业务中，本行负责资金存管系统的建设、运行和维护，并至少每年（ ）开展针对资金存管系统的业务连续性演练。
A.1次
B.2次
C.3次
D.4次
[多选题]本行开展网络借贷资金存管业务应当遵循（ ）的原则。
A.诚实履约
B.勤勉尽责
C.平等自愿
D.有偿服务
[判断题]《网络借贷资金存管业务管理办法》所称“网络借贷”是指个体和单位之间通过互联网平台实现的直接借贷。
A.正确
B.错误
[判断题]网络借贷资金存管业务中，委托人需每日与本行进行账务核对。
A.正确
B.错误
[单选题]妥善保管网络借贷资金存管业务活动的记录、账册、报表等相关资料，相关纸质或电子介质信息应当自借贷合同到期后保存（ ）年以上。
A.3
B.5
C.10
D.20
[单选题]委托人应妥善保管网络借贷资金存管业务活动的记录、账册、报表等相关资料，相关纸质或电子介质信息应当自借贷合同到期后保存（ ）年以上。
A.1年
B.2年
C.5年
D.10年
[多选题]向本行申请开展网络借贷资金存管业务合作的委托人，须满足（ ）。
A.具备持续出资能力的股东，以货币形式出资实缴资本不低于人民币5000万元
B.原则上应具备国有企业、上市公司、金融机构、知名风险投资机构股东背景且直接占股不低于30%（不含）
C.成立时间一年以上的，近半年日均成交金额不低于人民币1亿元
D.具备健全的内部控制和风险管理制度，负责风险管理的高级管理人员具备三年及以上信贷风险管理工作经验
[多选题]债务重组尽职调查内容包括（）。
A.贷款构成
B.形成不良的原因
C.清收处置情况
D.债务人（担保人）或第三人经营情况
[单选题]本行尽职调查从内容上分为（ ）尽职调查和可疑交易尽职调查。
A.客户身份
B.客户名称
C.客户信息
D.客户身份真实性
[多选题]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括( )。
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.在业务续存期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易
[判断题]农合机构应对抵押物的合法合规性进行尽职调查，调查方式包括现场调查和非现场调查。
A.正确
B.错误
