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[多项选择]关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）
A. 姓名
B. 联系方式
C. 证件种类
D. 号码
[多项选择]办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。
A. 直接调查方式。
B. 客户走访方式。
C. 间接调查方式。
D. 账务核查。
E. 查询信贷管理系统。
[多项选择]属于代理保险业务客户身份识别的内容有（）。
A. 保险费金额人民币1万元含以上或者外币等值1000（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，
B. 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，
C. 保险费金额人民币20万（含）元以上或者外币等值2万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同
D. 保险费金额人民币10万（含）元以上或者外币等值1万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同
[多项选择]办理信贷业务的客户身份识别的识别审核内容包括（）等。
A. 借款主体是否具备法人资格。
B. 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内
C. 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。
D. 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。
E. 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。
[单项选择]为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行及（）对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
A. 银行业监督管理机构
B. 中国银联
C. 银监会
D. 公安机关
[单项选择]为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循（）及银监会对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
A. 中国人民银行
B. 中国银行
C. 中国银联
D. 公安机关
[多项选择]对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。
A. 客户信用等级和结算记录是否符合标准
B. 是否在农业银行开立存款账户或结算账户
C. 是否具有外贸进出口经营权
D. 是否具有真实的贸易背景
[简答题]如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？
[多项选择]办理信贷业务的客户，识别客户身份方式（）。
A. 直接调查方式
B. 间接调查方式
C. 现场调查
D. 网络调查
[多项选择]办理信贷业务的客户，识别客户身份内容（）。
A. 审核借款主体是否具备法人资格，是否为不具备法人资格的企业集团
B. 审核法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内
C. 通过联网核查系统对法定代表人、授权委托人的身份证件进行查询核对
D. 通过人民银行企业征信系统，查询是否存在不良信用记录
[单项选择]属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.
A. 现场调查
B. 客户走访
C. 账务核查
D. 查询人民银行企业征信系统
[单项选择]客户身份识别业务范围中对他人代理客户办理（）以上存取款转账业务时，应核对代理人和被代理人的有效实名证件或身份证明文件，同时登记相关信息。
A. 单笔5万元（不含）
B. 单笔5万元（含）
C. 累计5万元（含）
D. 累计5万元（不含）
[多项选择]办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。
A. 现场调查。
B. 客户走访。
C. 账务核查。
D. 查询信贷管理系统。
E. 查询人民银行企业征信系统。
[多项选择]办理国际贸易融资业务的客户身份识别内容（）。
A. 客户信用等级为A级以上
B. 在农业银行开立存款账户或结算账户
C. 不具有真实的贸易背景
D. 具有外贸进出口经营权
[多项选择]办理银行承兑汇票业务的客户身份识别内容（）。况
A. 出票人在农业银行开立基本存款账户、一般存款账户或临时存款账户
B. 通过有关部门了解担保人情况
C. 通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对
D. 通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情
[多项选择]办理银行承兑汇票贴现业务的客户身份识别内容（）。
A. 年检的营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证
B. 贷款卡原件未经年审
C. 贴现申请人在农业银行开立基本存款账户、一般存款账户或临时存款账户
D. 了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人
[简答题]简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
[判断题]个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人
[判断题]当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。
