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[判断题]银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信。
A.正确
B.错误
[单选题]（）是指情况非常紧急，而且根据经验，一旦出现这类情况，客户风险已基本确定且风险程度非常高。对于紧急预警信号，须立即采取临时冻结客户授信额度等紧急反应措施，先将风险进行控制，然后采取其他措施。
A.宏观预警信号
B.微观预警信号
C.紧急预警信号
D.一般预警信号
[多选题]银行业金融机构应当按照（ ）或（ ），以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级
A.交易金额
B.业务种类
C.账户属性
D.客户特点
[判断题]银行业机构应逐个制定理财销售方案，明确具体销售对象及控制措施，并根据产品风险等级合理确定销售起点金额。
A.正确
B.错误
[判断题]根据账户的重要程度、风险程度,将对账客户分为重点对账客户、高风险对账客户及普通对账客户。( )
A.正确
B.错误
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可直接确定为低风险客户，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）
A. 与我行建立或开展了代理行、 信托等高风险业务关系
B. 客户为非居民或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C. 客户涉及可疑交易报告
D. 不配合开展客户尽职调查工作
[单选题]根据客户洗钱风险程度,我行将反洗钱客户划分为( )个类别。
A.2
B.3
C.4
D.5
[单选题]对于已确立过风险等级的客户,应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
[单选题]对于已确立过风险等级的客户,金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过( ),低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。
A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 两年
[单选题]国家根据不同行业的工伤风险程度确定行业的( )
A.差别费率
B.浮动费率
C.实际费率
D.名义费率
[判断题] 各级党组织应当根据党务与党员和群众的关联程度合理确定公开范围。
A.正确
B.错误
[单选题]银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上（ ）风险等级。
A.强制调整
B.适时调整
C.无需调整
D.持续关注
