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[单项选择]通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。
A. 预见性
B. 建设性
C. 预警性
D. 动态性
[多项选择]下述金融机构的（）行为必须经中国人民银行批准。(五级、四级)
A. 变更名称
B. 更换中层管理干部
C. 变更机构所在地
D. 变更注册资本
[单项选择]针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，监控整改过程，确保整改效果，属于内控合规管理程序中的（）。
A. 建立合规性审核制度
B. 建立有效的合规问责制度
C. 建立合规检查和评价制度
D. 建立违规整改制度
[填空题](四级)邮政储汇员工必须做到：办理各项业务时，严格按储汇业务_____和有关制度办事，杜绝违规操作。
[单项选择]违规代客操作存在极大的风险隐患，必须要严厉禁止。以下属于违规代客操作行为的是（）
A. 代客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续
B. 代客提取银企对帐单
C. 代客户在协议书、贷款合同等有关法律文书和凭证单据上签字签章
D. 以上全是
[多项选择]下列属于利率违规行为的是（ ）。
A. 擅自提高或降低存、贷款利率
B. 变相提高或降低存、贷款利率
C. 擅自或变相以高利率发行债券
D. 根据国债市场价格确定利率期限结构
[单项选择]最常见的利率违规行为是（）。
A. 银行高于法定利息吸收存款
B. 银行低于法定利息吸收存款
C. 银行高于法定利息发放贷款
D. 擅自或变相以高利息发行债券
[多项选择]既适用于走私行为，也适用于违规行为的行政处罚形式是（ ）
A. 取消报关从业资格
B. 罚款
C. 没收货物
D. 撤销注册登记
[单项选择]对违规行为或问题，员工（）反映；
A. 可以越级
B. 无需越级
C. 只能平级
D. 只能越级
[多项选择]根据我国法律相关规定，金融机构出现（）行为之一的，属于利率违规行为。
A. 擅自提高存贷款利率
B. 擅自降低存贷款利率
C. 变相提高存贷款利率
D. 变相降低存贷款利率
E. 变相以高利率发行债券
[单项选择]实践中最常见的利率违规行为是（ ）。
A. 银行以高于法定利率吸收存款的行为
B. 银行以低于法定利率吸收存款的行为
C. 银行以高于法定利率发放贷款的行为
D. 银行擅自或变相以高利率发行债券的行为
[单项选择]依据《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（）。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C. 开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
[多项选择]不能制止同事违规行为的要及时报告（）。
A. 银行业同业协会
B. 其他同事
C. 所在机构
D. 单位领导
E. 公安部门
[单项选择]运用惩罚手段来制裁某些违规行为的控制是（）
A. 非正式的控制
B. 消极的控制
C. 内在的控制
D. 积极的控制
[多项选择]下列选项中适用违规行为的行政处罚形式是（ ）。
A. 没收走私货物、物品及违法所得
B. 罚款
C. 警告
D. 撤销海关注册登记
[单项选择]关于淘宝论坛发帖规则，一下那些不属于违规行为？（）
A. 使用信用级别标识和国家伟人、支付宝专用图片等作为论坛头像
B. 商盟会员以商盟的名义在论坛发帖和宣传
C. 在论坛发布广告或传播禁限销售商品信息
[单项选择]对违规行为进行严格的责任认定和追究，充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念，属于内控合规管理程序中的（）。
A. 建立合规绩效考核制度
B. 建立有效的合规问责制度
C. 建立合规检查和评价制度
D. 建立违规整改制度
