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[单项选择]风险管理人员在客户监测中，应密切关注客户出现的下列早期财务警示信号（）
A. 在回应低迷的市场或不景气的经济状况时反应迟缓
B. 关键的人事变动
C. 冒险参与企业并购、新项目投资、新区域开发等投机活动
D. 没有按时收到财务报表
[判断题]的生产经营活动不是孤立的，因此，对单一客户风险的监测，除了监测其内部风险状况的变动，还需要关注其主要股东、上下游客户、市场竞争者等领域的风险状况。
[多项选择]风险经理主要通过CMS监测客户具体风险和信贷业务整体风险情况，其监测的重点包括（）。
A. 监测本级行直接管理客户和本级行审批信贷业务
B. 监测客户用信情况
C. 监测信贷业务整体风险情况
D. 对上级行和其他渠道提供的预警客户和业务进行持续跟踪监测
[单项选择]对高风险客户的等级关注程度应（）其他风险等级客户。
A. 高于
B. 低于
C. 一样
D. 不关注
[多项选择]在客户身份识别中，对高风险客户持续关注的内容包括（）等信息。
A. 资金来源，资金用途。
B. 经济状况或者经营状况。
C. 实际控制客户的自然人。
D. 交易的实际受益人。
E. 控股股东或者实际控制人。
[单项选择]对客户层面信用风险监测发现客户存在潜在信用风险的，应采取相应控制措施，及时防范（）。
A. 信用风险，并最小程度降低风险损失
B. 信用风险，并最大程度降低风险损失
C. 操作风险，并最小程度降低风险损失
D. 操作风险，并最大程度降低风险损失
[单项选择]下列属于操作风险监测中流程风险监测指标的是（）。
A. 支行行长连续任职时间
B. 支行周抹账率
C. 案件风险率
D. 前后台交易不匹配占比
[多项选择]商业银行除了要对客户的财务状况进行风险监测外，还应当监测分析（）等非财务因素。
A. 管理者的品德与诚信度
B. 行业的周期性
C. 企业现金流量
D. 产品研发
[多项选择]根据总行风险报告制度办法，以下属于风险监测报告事项范围的是（）等方面已经出现或者可能出现的不利变化。
A. 宏观经济风险
B. 政策风险
C. 法律风险
D. 信息系统风险
E. 客户群风险
[单项选择]在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和资质等级分别属于（）。
A. 基本面指标和基本面指标
B. 基本面指标和财务指标
C. 财务指标和财务指标
D. 财务指标和基本面指标
[单项选择]为防范客户欺诈风险，在办理对公开户业务中，需开户时重点关注的风险客户是（）。
A. 当地宗教管理局
B. 我行授信企业郑州宇通其上游客户
C. 外地一家房地产公司在河南开立结算账户
D. 本行办公楼前的一家物业公司
[单项选择]对向上级行提交风险监测信息和风险报告时出现迟报、漏报等情况的，要通报批评，造成贷款损失的给予相应（）；出现虚报、瞒报而造成重大损失的，要按有关规定追究有关机构、部门和相关人员的责任。
A. 记过处罚
B. 积分处罚
C. 通报批评
D. 经济处罚
[多项选择]客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户（）等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况。
A. 信用额度使用状况、用卡频率
B. 交易金额、还款历史
C. 交易渠道、交易商户
D. 资信状况
[多项选择]商业银行非财务因素分析风险提示中，对客户的管理者风险应重点关注（）。
A. 历史经营记录及其经验
B. 品德与诚信度
C. 领导后备力量和中层主管人员的素质
D. 行业成功的关键因素
[判断题]风险管理人员在监测地方融资平台贷款有关风险状况时，主要需关注政府的财政收入、负债水平、债务依存度，以及贷款资金是否用于规定项目等情况。
[单项选择]空气质量监测与控制，应基于风险评估结果确定需要进行空气质量监测的区域，重点关注的区域包含：以下哪一项是（）。
A. 用电设施；
B. 人员密集场所
C. 开关场地；
D. 不易滋生细菌、病菌场所
[多项选择]下面哪些指标为商业银行操作风险人员风险监测指标（）.
A. 人员在当前部门的从业年限
B. 员工人均培训费用
C. 支行行长连续任职时间
D. 客户投诉占比
[单项选择]风险监控是指通过各种监测技术，动态捕捉客户异常变动，判断是否达到引起（），并据此采取相应风险措施，防范风险扩大化。
A. 关注的水平或等于阈值
B. 关注的水平或超过阈值
C. 关注的水平或小于阈值
D. 关注的水平或小于等于阈值
