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[多项选择]下列选项中，属于商业银行个人理财业务人员的有（）。
A. 为客户提供财务分析、规划的业务人员
B. 为客户提供投资建议的业务人员
C. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
D. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
[单项选择]下列选项中属于资产管理业务市场风险的是（）。
A. 证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失
B. 证券公司投资决策失误使客户资产受到损失
C. 证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失
D. 因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失
[填空题]根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。
[单项选择]权益投资信托理财业务应按《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》（银监办发〔2009〕172号）要求，在产品发售前（）日，统一由商业银行法人机构向负责法人机构监管的银监会报告。
A. 5日
B. 5个工作日
C. 10日
D. 10个工作日
[多项选择]商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。
A. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
B. 商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度
C. 商业银行应保存完备个人理财业务服务记录
D. 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权
E. 商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
[多项选择]商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，可分为（）。
A. 理财顾问服务
B. 保证收益理财计划
C. 综合理财服务
D. 非保证收益理财计划
[单项选择]规范理财业务最早的法规是银监会（）年发布的《商业银行个人理财业务管理办法》。
A. 2003
B. 2004
C. 2005
D. 2006
[多项选择]下列选项中属于风险控制业务的有（）
A. 请款.再请款
B. 账户应急控制
C. 退单
D. 第三方存管错账
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 20天
[多项选择]根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风险控制应遵循的原则有（）。
A. 有效性
B. 审慎性、及时性
C. 全面性、适应性
D. 公平公正性
[填空题]根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。
[填空题]根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
[多项选择]理财业务风险分类的目标是（）。
A. 准确分类。真实、全面揭示理财业务的风险程度，准确认定其风险分类。
B. 产品控制。对理财产品实施分类管理，对于不同风险等级理财产品采取有针对性的风险控制、审查审批和推广销售措施。
C. 明确准入。为外部合作机构准入提供依据，合作机构的经营绩效、管理水平和理财能力应与产品风险等级相适应。
D. 分层销售。对客户实行分层管理，产品销售中客户风险承受度应与产品风险等级相适应。
[单项选择]个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、（）情况，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。
A. 投资情况、收益分配
B. 行业情况、收益分配
C. 投资情况、年度分配
[单项选择]下列选项中，不属于煤矿本质安全风险管理的基本原则的选项为（）
A. 领导重视
B. 责任明确
C. 全员参与
D. 班组建设
[判断题]个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。
[多项选择]下列选项（）属于浮标法测流范畴。
A. 水面浮标法
B. 小浮标法
C. 深水浮标法
D. 浮杆法
[单项选择]对我国商业银行个人理财业务实施监督管理的组织是（）。
A. 中国银行业监督委员会和中国人民银行
B. 中国银行业监督委员会、中国人民银行和中国银行业协会
C. 三行一会
D. 国务院、中国银行业监督委员会、中国人民银行
[多项选择]下列选项中（）属于植株调整范畴。
A. 摘心
B. 束叶
C. 疏果
D. 打叉
E. 压蔓
