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[简答题]客户经理在办理银行承兑汇票业务时应从哪些方面控制风险？
[多项选择]办理银行承兑汇票贴现业务时，贴现行财务会计部门（柜台）对银行承兑汇票进行票面要素审核的重点有（）。
A. 汇票是否为统一印制的凭证，是否到期
B. 汇票要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法
C. 贴现申请人的签章是否真实、有效和规范
D. 背书是否连续，手续是否完备；汇票是否有变造、涂改痕迹等
[多项选择]客户申请办理银行承兑汇票贴现业务时应提供（）资料。
A. 中国建设银行《商业汇票贴现业务申请书》
B. 有效期内并年审合格的营业执照副本、组织机构代码证和贷款卡原件及复印件；其他需要提供的材料
C. 法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件，若《申请书》上签章人非法定代表人，需同时提供授权代理人身份证复印件和法人授权委托书
D. 贴现票据项下的商品、劳务交易合同原件及复印件、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票原件及复印件
E. 未到期的汇票
[单项选择]在办理银行承兑汇票的贴现业务时，应对贴现票据进行认真的审核，当出现以下（）种情况的票据为无效票据。
A. 汇票必要记载事项记载齐全
B. 票据上所有签章清晰、完整、无折叠
C. 票据上的收款人发生了更改且由原更改人进行了签章确认
D. 票据背书连续且背书无条件
[简答题]银行在办理银行承兑汇票贴现业务时，向出票行发出的查询是否需向客户收取手续费？
[单项选择]银行在办理承兑汇票承兑业务时，客户缴存的保证金原则上不得低于承兑汇票金额的（）。
A. 百分之一十
B. 百分之二十
C. 百分之三十
D. 百分之五十
[单项选择]承兑申请人在办理银行承兑汇票业务时，如客户以保证金作为保证方式的，客户应开立（）。
A. 保证金专用账户
B. 基本账户
C. 一般账户
D. 临时账户。
[填空题]网点在办理银行承兑汇票承兑业务时，操作员接到汇票、承兑协议及准签证，按相关规定和要求审查凭证，无误后，执行（）交易办理业务。
[多项选择]办理银行承兑汇票查询业务时，查询行应作到（）：
A. 于受理查询当日最迟不得超过次日上午发出查询信息
B. 向承兑申请人核实后发出查询信息
C. 接到查复行回复信息后，对所查询问题得到明确答复的，在查复书第一联上注明查询情况和本行处理结果，加盖结算专用章交查询人；查复书第三联与原承兑汇票复印件、查询申请书合并保管
D. 应严格遵守“为客户保密”原则，不得向无关人员泄露查询信息
[多项选择]办理银行承兑汇票查复业务时，查复行应做到（）。
A. 应确认查询书内容是否填写齐全、清晰
B. 收到邮寄方式的查询书时，还应确认查询书是否加盖查询行结算专用章及经办签章
C. 根据查询书内容与原承兑汇票第一联内容及国内支付结算系统承兑汇票系统信息核对无误后，当日向查询行发出查复信息
[单项选择]办理银行承兑汇票的查询业务时，使用“8383”交易打印一式三联查询查复书，加盖（）后办理对外查询。
A. 汇票专用章；
B. 结算专用章
C. 业务章；
D. 机构公章
[多项选择]办理银行卡业务时应注意哪些事项？（）
A. 空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度，网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况，核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B. 检查申请表所填内容的完整性，是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C. 办理业务时审核信用卡是否在有效期内，过期卡银行不予办理取款业务，不得办理无卡取现交易
D. 信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作，是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况
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