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[单项选择]申请注册工商银行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）.
A. 企业营业执照正本（或副本）
B. 其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C. 上级主管部门的批文或证明
D. 民办非企业登记证书
[简答题]因法定代表人或单位负责人变更等原因需变更个人名章的，客户应向开户行提交哪些相关证件？
[单项选择]对于需审议的个贷业务，审查人员须撰写审查报告，风险评价及防范措施是审查报告主要内容之一，风险评价及防范措施主要包括：信贷政策风险评价、（）、风险防范措施（包括担保情况）等。
A. 信用记录分析
B. 主体资格分析
C. 还款能力分析
D. 借款用途分析
[多项选择]贷款的安全性审查主要通过对报审项目的风险分析，审查贷款的可偿还性，揭示风险点及提出风险防范措施。主要包括：（）
A. 对第一还款来源的分析。主要审查申请人的基本情况、信用状况、股东背景、资金投向、贸易背景；经营范围、经营状况、经营规模及主要财务指标、在信用社的资信记录等。
B. 对第二还款来源的分析。主要审查担保人的代偿能力。包括担保人与申请人的关系、财务指标和现金流量分析；担保人对外担保额度是否超过承受能力；抵（质）押物的评估价值是否合理、足值，抵（质）押物是否易于变现；备用信用证条款和开证行资信是否可接受等。
C. 对其他相关要素的审查分析。主要审查关联人与申请人的关联关系、申请人是否存在多头贷款等。
D. 主要分析经营环节、产品、市场等可能对贷款产生直接影响的因素以及应收账款、存贷变动、负债变动趋势对贷款的影响。
[单项选择]核定监理单位资质等级时，除了按规定对各项都要进行审查外，应重点审查（）。
A. 监理业绩
B. 人员素质
C. 管理水平
D. 技术装备
[判断题]为防范风险，保证经营安全，融资租赁公司包括担保余额在内的风险资产不得超过注册资本总额的1倍。
[单项选择]对于信息系统工程分包单位的审查，监理方审查的重点内容是（）。
A. 分包合同工程款额度
B. 分外单位的资质和能力
C. 分包单位职责和义务
D. 分包合同内容
[单项选择]（）负责会签日前电能平衡计划、运行安排及风险点分析，重点审查日前计划的可操作性及对实时运行适应性、联络线计划与相关调度计划的一致性、风险点分析的全面性及预控措施的有效性等，提出相应控制调整建议和意见。
A. 调度计划专业
B. 调度运行专业
C. 系统运行专业
D. 水电及新能源专业
[单项选择]铁路建设工程安全风险管理中规定，（）是风险防范的主要责任单位。
A. 建设单位
B. 勘察设计单位
C. 监理单位
D. 施工单位
[判断题]风险管理部门是商业银行有效防范风险的第一道防线。
[单项选择]为防范客户欺诈风险，在办理对公开户业务中，需开户时重点关注的风险客户是（）。
A. 当地宗教管理局
B. 我行授信企业郑州宇通其上游客户
C. 外地一家房地产公司在河南开立结算账户
D. 本行办公楼前的一家物业公司
[判断题]票据业务中防范操作风险，必须对材质进行审查，票据的纸质、应有水印的部位是否符合规定；票面花纹构成要细辨；票面要素填写是否正确，是否符合规定；对签发人要进行多种查询。
[单项选择]政府建设主管部门对监理单位设立资质的审查重点是（）。
A. 企业法人资格条件
B. 监理能力
C. 人员素质
D. 法人资格条件和监理能力
[多项选择]为达到防范和控制风险的目的，农发行有权审批行信贷事项审查的主要内容是（）。
A. 完整性审查
B. 合规性审查
C. 风险性审查
D. 法律审查
[多项选择]信贷管理部门对信贷业务进行审查，重点审查以下内容：（）。
A. 客户及担保人相关资料和内部运作资料等基本要素审查
B. 主体资格审查
C. 信贷政策审查
D. 信贷风险审查
[单项选择]监管部门在审查银行押汇业务融资利率时，应重点审查（）。
A. 融资利率是否符合内部规定
B. 融资利率是否高于贷款利率
C. 融资利率是否高于存款利率
D. 融资利率是否是浮动利率
[单项选择]监理单位审查安全技术措施和专项施工方案的重点是（）。
A. 是否符合建设单位的要求
B. 是否符合合同约定
C. 是否符合工程建设强制性标准
D. 是否符合监理要求
