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发布时间:2024-04-26 02:47:16

[单选题]县级行社在营业网点销售自有理财产品及代销产品应当在()进行,不得在()外销售产品,客户通过电子渠道进行自主购买的除外。
A.柜台
B.柜员
C.VIP专区
D.销售专区

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[单选题]县级行社销售风险评级为()级以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在县级行社网点进行。
A.一
B.二
C.三
D.四
[判断题]县级行社只能通过本机构渠道(含营业网点和电子渠道)销售理财产品,或者通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构代理销售理财产品。
A.正确
B.错误
[判断题]网点销售专区、录音录像,是指我行在营业网点面向个人消费者销售自有理财产品和代销产品,应实施销售专区录音录像管理,对每笔产品销售过程进行同步录音录像。
A.正确
B.错误
[判断题]产品销售专区管理及录音录像,是指银行业金融机构在其营业网点销售的全部自有理财产品和代销产品(以下简称‘产品’),应实行专区管理,并实施全程同步录音录像。()
A.正确
B.错误
[判断题]县级行社从事自有理财产品及代销产品的销售人员应当具有较高的职业素质和专业知识,取得理财及代销业务相应资格,且具有相关部门核发的资格证书。
A.正确
B.错误
[判断题]县级行社不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传,本机构渠道(含营业网点和电子渠道)除外;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如投资者明确表示不同意,县级行社不得再通过此种方式向投资者宣传理财产品。
A.正确
B.错误
[单选题]县级行社销售人员应当对自有理财产品及代销产品的销售过程进行(),完整客观地记录产品介绍、风险提示、客户确认和反馈等销售环节。
A.录音
B.录像
C.异步录音录像
D.同步录音录像
[多选题]提供给代销机构的宣传材料应当在首页显著位置还应当标明县级行社名称,并包含以下文字声明:“本产品由XX农商行(农联社)发行与管理,代销机构不承担产品的()、()和()。
A.投资
B.兑付
C.销售
D.风险管理责任
[多选题]县级行社只能委托代销机构销售公募理财产品,委托时应当与代销机构签订委托销售理财产品合作协议,在协议中明确约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容:()
A.县级行社承诺研发的理财产品和提供的产品宣传资料依法合规。
B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。
C.县级行社有义务配合代销机构进行理财业务系统的接入、变更测试和应急演练等活动。
D.县级行社有义务协助代销机构进行理财产品培训和销售人员培训。
[判断题]县级行社应当对代销机构提供的资料进行验证,对代销机构基本情况、销售能力情况等重要事项进行调查。
A.正确
B.错误
[单选题]县级行社开展代销业务,应当在全省农村信用社()的基础上,结合本机构业务实际,与合作方明确界定双方的权利与义务,明确相关风险的承担责任和转移方式。
A.代销协议
B.代销模板
C.合作协议模板
D.代销合作协议模板
[多选题]山西省农村信用社销售专区录音录像管理办法所称代销产品是指县级行社在营业网点销售的被代销机构依法发行的金融产品,包括但不限于()等金融产品。
A.证券投资基金
B.资产管理计划
C.信托计划
D.银行理财产品
[单选题]各级销售机构销售风险评级为级及以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在我行营业网点进行。
A.PR2
B.PR3
C.PR4
D.PR5
[多选题]县级行社与被代销机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容():
A.被代销机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺。
B.双方在风险承担、信息披露、风险提示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。
C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口。
D.被代销机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动。
[判断题]县级行社可以将其他县级行社或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行(社)标识后作为自有理财产品销售。
A.正确
B.错误
[单选题]县级行社开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的()。
A.相关信息
B.信托计划
C.资管产品
D.以上都不对
[单选题]县级行社应当在营业网点销售专区安装()系统,未安装()系统的营业网点不得销售金融产品。
A.理财
B.综合业务
C.双录
D.客户信息
[单选题]县级行社销售人员应当具备专业技能和相应的岗位资格,熟悉代销业务相关法律法规、金融、财务等专业知识,充分了解()和风险特征。
A.产品相关信息
B.相关知识
C.金融知识
D.代销产品的属性

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