更多"理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，一般应该涉及现金规划、消费"的相关试题:
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]现金规划是个人或家庭理财规划中的一个重要内容。现金规划需要考虑的因素有（）。
A. 对金融资产流动性的要求
B. 个人或家庭的投资偏好
C. 个人或家庭的风险偏好程度
D. 持有现金及现金等价物的机会成本
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于（）行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[单项选择]（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
[单项选择]理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括（）。
A. 分析客户未来投资收益
B. 分析宏观经济形势
C. 分析客户现有投资组合信息
D. 分析客户家庭预期收入信息
[多项选择]个人理财是指客户根据______，制订理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人地位
B. 财务状况
C. 理财能力
D. 自身生涯规划
E. 风险属性
[单项选择]投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说法不正确的是 ( )
A. 满足客户需要是制定投资规划的关键
B. 应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制
C. 在权衡收益和风险时优先考虑收益
D. 专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置
[单项选择]理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、（）和届时房价这三大要素。
A. 希望的居住面积
B. 实际使用面积
C. 房子所在区位
D. 购房的环境需求
[单项选择]理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是（）。
A. 投资目标要具有现实可行性
B. 投资目标要精确，不可有弹性
C. 投资目标期限要明确
D. 投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背
[判断题]理财规划是一个一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。（)
[判断题]理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（）
[单项选择]综合理财规划建议书正文的写作步骤包括：a．确定客户的理财目标；b．完成分项理则规划；c．分析理财方案预期效果；d．完成理财规划方案的执行与调整部分；e．完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是（）。
A. abdce
B. badce
C. abcde
D. ebdac
[判断题]理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划核心策略思想，而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。
[单项选择]定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。
A. 一次
B. 两次
C. 三次
D. 四次
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[单项选择]
| 在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答下列问题： |
保险理赔中应遵循的首要原则是( )。
A. 重合同、守信用原则
B. 实事求是原则
C. 公平原则
D. 补偿原则
