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[多项选择]关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是（）。
A. 个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督
B. 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
C. 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
D. 销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查
E. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
[单选题]商业银行应在____的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。( )
A.客户分级
B.客户分类
C.客户分层
D.客户风险承受能力
[单项选择]理财顾问服务有一定程序，一般来说，商业银行做理财顾问业务的第一步是（）。
A. 客户风险分析
B. 收集客户资料
C. 客户财务分析
D. 确定财务目标
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，______。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（）等风险。
A. 声誉风险
B. 法律风险
C. 操作风险
D. 技术风险
E. 道德风险
[判断题]商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )
[单项选择]银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。
A. 为朋友提供担保
B. 利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C. 利用客户名义为自己买卖证券
D. 将自己的账户与客户账户合并
[判断题]银行大堂经理向客户介绍个人理财产品，属于理财顾问服务。（）
[单项选择]在个人理财顾问服务的风险管理中，（）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 内部审计部门
B. 业务部门
C. 会计部门
D. 外部审计部门
[单项选择]在个人理财顾问服务的风险管理中，（）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 外部审计部门
B. 会计部门
C. 业务部门
D. 内部审计部门
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
[单项选择]下列商业银行个人理财业务的相关做法，不正确的是（）。
A. 向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
C. 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
D. 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。
[判断题]商业银行应向不同客户群提供个性化的个人理财顾问服务。( )
[单项选择]商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。
A. 顾问性质
B. 代理性质
C. 受托性质
D. 委托性质
