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[单项选择]客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是（）。
A. 金融缺失和财务损失
B. 正常损失和非正常损失
C. 实际损失和理论损失
D. 经济损失和会计损失
[多项选择]商业银行在计量客户违约后的债项违约损失率时，应当包括（）。
A. 损失的时间价值
B. 未收回的本金
C. 未收回的利息
D. 机会成本
E. 清收费用
[多项选择]商业银行在评估客户违约后的债项违约损失率时，通常需要包括______。
A. 未收回的贷款利息
B. 折现损失
C. 未收回的贷款本金
D. 贷款清收费用
E. 法律诉讼费用
[判断题]违约损失率是指某一债项违约导致的损失金额占该债项违约时风险暴露的比例,即损失占违约风险暴露的百分比。 ( )
A.正确
B.错误
[单项选择]若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（）。
A. 表外项目已承诺未提取金额
B. 表外项目已提取金额
C. 表外项目已提取金额+信用转换系数×已承诺未提取金额
D. 表内项目已提取金额+信用转换系数×已承诺未提取金额
[单项选择]商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法，计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1．04亿元，回收总成本为0．44亿元，违约风险暴露为1．2亿元，则该债项的违约损失率为（）。
A. 50%
B. 86.67%
C. 36.67%
D. 42.31%
[单项选择]商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1.04亿元，回收总成本为0.44亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则该债项的违约损失率为（）。
A. 50%
B. 86.67%
C. 36.67%
D. 42.31%
[单项选择]在债项评级中，违约损失率的估计公式为贷款损失／违约风险暴露，下列相关表述正确的是（）。
A. 违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内项目暴露
B. 只有客户已经违约，才会存在违约风险暴露
C. 违约损失率是一个事后概念
D. 估计违约损失率的损失是会计损失
[单项选择]客户违约给商业银行带来的损失包括（）。
A. 经营损失
B. 经济损失
C. 隐性损失
D. 会计损失
E. 声誉损失
[单项选择]死亡率模型是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户／债项的违约概率（即死亡率），通常分为边际死亡率和累计死亡率。根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款，从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0.08%、0.47%、0.86%。则3年的累计死亡率为（）。
A. 1.41%
B. 0.86%
C. 1.36%
D. 1.40%
[单项选择]《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级高级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须( )。
A. 由商业银行自己评估
B. 由监管当局统一给定
C. 由外部评级机构提供
D. 以上都不是
[判断题]债项评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映违约风险大小。（）
[判断题]贷款分类仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素,客户信用风险因素由客户评级完成。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度,同一个债务人的不同债项可能会有不同的债项评级,同样,同一个债务人也会对应不同的信用评级。 ( )
A.正确
B.错误
[单项选择]商业银行经济资本配置的作用主要体现在（）两个方面。
A. 资本金管理和负债管理
B. 资产管理和负债管理
C. 绩效考核和风险管理
D. 流动性管理和绩效考核
