更多"理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规"的相关试题:
[单项选择]理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投诉，减少银行和客户之间的纠纷，理财产品在进行合规销售时，错误的是______。
A. 对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B. 不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
C. 在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
D. 充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
[单项选择]某商业银行个人理财业务从业人员王某，在销售理财产品过程中的下列言行，合法合规的是（）。
A. 推销某浮动收益理财产品时，向客户拍胸脯保证年收益率不低于6%
B. 接受以前老朋友李某的全权委托，代理李某申购、赎回理财产品
C. 在客户已明确表示知晓理财产品风险后，仍坚持要求客户自行抄录产品销售文件中的风险确认语句
D. 夸大宣传其他银行理财产品的亏损案例，拉拢客户投向自己
[判断题]银行可允许保险公司的持证销售人员以银行销售人员的身份对客户在银行规定的理财区域内进行保险宣传、营销活动。
[单项选择]银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张违反了哪条准则（）
A. 违反了客观公正准则
B. 违反了正直诚信准则
C. 没有违反任何职业道德准则
D. 违反了保守秘密准则
[单项选择]下列个人贷款中，( )在额度有效期内，客户可以随时向银行申请使用。
A. 个人耐用消费品贷款
B. 个人消费额度贷款
C. 个人旅游消费贷款
D. 个人医疗贷款
[判断题]商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见。
A.正确
B.错误
[单项选择]根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（）。
A. 400万元人民币及以上
B. 800万元人民币及以上
C. 600万元人民币及以上
D. 500万元人民币及以上
[单项选择]某种银行信贷产品市场上出现了大量的替代产品，许多客户减少了对老产品的使用，产品销售量急剧下降，价格也大幅下跌，银行利润日益减少。那么这种银行信贷产品所处的生命周期是( )。
A. 介绍期
B. 成长期
C. 成熟期
D. 衰退期
[单选题]客户自助下载“包商村镇银行手机银行客户端”,自助注册的客户只可以办理( )业务。
A.查询
B.转账
C.注销
D.维护
[判断题]客户自助下载“包商村镇银行手机银行客户端”,自助注册的客户只可以办理查询业务,不可以办理转账业务。( )
A.正确
B.错误
[多选题]下面那些方法可以有效减少防护新冠状病毒感染( )
A.避免去疾病正在流行的地区。
B.减少到人员密集的公共场所活动,尤其是空气流动性差的地方,如商场、参观、影院、kt
V.网吧火车站、地铁站、飞机场等公共场所。
C.不要接触、购买和食用野生动物(即野味),避免前往售卖活体动物如禽类、海产品和野生动物等的市场,禽肉蛋要充分煮熟后食用
D.保持良好生活和健康习惯。家庭成员之前不共用私人生活用品,生活垃圾不乱放,口鼻分泌物用纸巾包好,弃置于有盖垃圾箱内。注意营养,避免焦虑。
E.准备常用物资。家庭备至体温计、一次性口罩、家庭用的消毒物品等。建议外出佩戴口罩。
[判断题]商业银行一般产品销售人员通过“个人理财”从业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（）
[单项选择]某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立（）。
A. 证券投资卡
B. 活期储蓄卡
C. 定期存款账户
D. 信用卡
[单选题]《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定，信用等级有效期原则上为2年,在有效期内客户经营状况发生重大变化时,应（ ）对客户信用等级进行调整。
A.A、定期
B.B、不定期
C.C、不再
D.D、及时
[单选题]采用银行转账结算，不仅可以减少现金使用，而且有利于银行对电力企业和客户的生产和流通发挥监督作用，以促使供用电双方改善经营和加速资金周转。
A.正确
B.错误
[单项选择]某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。
A. 该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求
B. 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C. 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D. 没有做到向客户充分提示风险
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
[判断题]证券公司有效的内部控制可以有效的保障客户和证券公司资产的安全、完整。（）
