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[单项选择]理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，错误的是（）。
A. 不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
B. 在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
C. 对于保证收益理财产品，风险提示的内客应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
D. 充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
[单项选择]某商业银行个人理财业务从业人员王某，在销售理财产品过程中的下列言行，合法合规的是（）。
A. 推销某浮动收益理财产品时，向客户拍胸脯保证年收益率不低于6%
B. 接受以前老朋友李某的全权委托，代理李某申购、赎回理财产品
C. 在客户已明确表示知晓理财产品风险后，仍坚持要求客户自行抄录产品销售文件中的风险确认语句
D. 夸大宣传其他银行理财产品的亏损案例，拉拢客户投向自己
[判断题]商业银行一般产品销售人员通过“个人理财”从业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（）
[单项选择]商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点，说法正确的是（）。
A. 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B. 保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上
C. 保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
D. 保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在3000美元（或等值外币）以上
[多项选择]商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法正确的有（）。
A. 保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
B. 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
C. 商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益
D. 商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
E. 商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平
[单项选择]销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作。这属于从业人员销售活动遵循原则的（）原则。
A. 专业胜任原则
B. 勤勉尽职原则
C. 诚实守信原则
D. 公平对待客户原则
[多项选择]适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理财产品的销售原则，这里的“适合”具体是指（）。
A. 适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点
B. 适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品
C. 适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户
D. 适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员
E. 以上说法都正确
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
[判断题]适合的理财产品包括银行自主开发的理财产品和银行代理销售的理财产品。( )
[判断题]理财投资管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集（）
[判断题]理财产品A与理财产品B的收益率相关系数是0.3，则2份理财产品A和1份理财产品B的收益率相关系数是0.6。( )
[判断题]理财产品A与理财产品B的收益率相关系数是0.3，则5份理财产品A和3份理财产品B的收益率相关系数是0.6。( )
[多项选择]根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强（）。
A. 投资者教育
B. 双方合作意愿
C. 客户风险提示
D. 投资者股票认知
E. 客户的产品适合度
[多项选择]根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（）。
A. 采取回扣的方式销售理财产品
B. 向客户出售保本型理财产品
C. 将存款单独作为理财产品销售
D. 销售人员代替客户签署文件
E. 通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利
[判断题]综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。（）
