更多"银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系,从而为银行监管提供全面有"的相关试题:
[单项选择]银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定,包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。
[单项选择]下列关于银行监管法律法规的说法,不正确的是( )。
A. 法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》,并依照法定程序制定的有关法律规范,是法律框架的最基本组成部分
B. 行政法规是由国务院依法制定的,以同务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范,其效力等同于法律
C. 规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在其权限内制定的规范性文件
D. 在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
[判断题]银行业从业人员应当严格遵守法律法规,应当接受银行业监管部门的监管,同监管部门建立并保持良好的关系。( )
[单项选择]商业银行因没有遵循法律法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险,是指()。
A. 市场风险
B. 合规风险
C. 信用风险
D. 经营风险
[单项选择]根据我国保险监管法律法规,关于保险机构投资银行股权的说法,错误的是()
A. 投资总额高于拟投银行股本或实收资本5%的为重大投资
B. 一般投资和参股类重大投资余额的合计,不超过该机构上年末总资产的3%
C. 一般投资单一银行股权的余额,不超过该机构上年末总资产的2%
D. 重大投资运用公司资本金的余额,不超过该机构上年末实收资本扣除累计亏损的40%
[单项选择]在金融监管的基本原则中,()是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。
A. 适度竞争原则
B. 外部监管与自律并重原则
C. 依法监管原则
D. 监管主体的独立性原则
[单项选择]下列说法中,属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。
A. 监管主体的盈利性
B. 监管主体的自律性
C. 监管主体的独立性
D. 监管主体的合规性
[单项选择]下列关于延迟策略实施必须具备的条件描述错误的是()。
A. 产品可模块化生产
B. 零部件可标准化、通用化
C. 经济上具有可行性
D. 适当的交货延迟期
[单项选择]
中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有()。
Ⅰ.有效实施证券公司常规监管
Ⅱ.合理配置监管资源
Ⅲ.提高监管效率
Ⅳ.促进证券公司持续规范发展
A. Ⅰ,Ⅱ
B. Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
C. Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
D. Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
[多项选择]银行业从业人员所要遵守的法律法规包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、()。
A. 自律性组织的行业准则
B. 商业习惯
C. 行为守则
D. 行业惯例
E. 职业操守
[单项选择]()是指具备托管资格的商业银行作为托管入股,依据有关法律法规,与委托入股签订委托资产托管合同,安全保管委托投资的资产,履行托管入股相关职责的业务。
A. 资产托管业务
B. 代保管业务
C. 出租保管箱业务
D. 银行保函业务
[简答题]简述合作学习在设计与实施上必须具备的五个特征。
[单项选择]一个健康的培训评估机制,必须具备完善的反馈系统。其中,反馈的第一路线应把培训评估反馈给()。
A. 受训者
B. 培训支援部门
C. 培训师
D. 分管培训部门的上级领导