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[多项选择]商业银行在开展电子资金转移与支付业务过程中，应不断加强客户信息安全的内部控制与管理。未经客户对本机构授权，不得直接或间接将（）提供给第三方机构。
A. 客户名称
B. 证件类型及证件号码
C. 手机号码及固定电话号码
D. 通信地址及其他客户敏感信息
[单项选择]商业银行在开展电子资金转移与支付业务过程中，应不断加强客户信息安全的（）。未经客户对本机构授权，不得直接或间接将客户名称、证件类型及证件号码、手机号码、固定电话号码、通信地址及其他客户敏感信息提供给第三方机构。
A. 内部检查与管理
B. 安全保护与管理
C. 内部控制与管理
D. 安全保护与认证
[多项选择]在分类过程中，商业银行应当做到（）。
A. 执行银监会的信贷资产风险分类管理政策、实施细则；
B. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质；
C. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整；
D. 保证贷款分类的独立、连续、可靠
[单项选择]商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于（）。
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]商业银行在市场交易过程中的交易指令输入错误属于（）。
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的主要是（）。
A. 资产规模和商业银行的风险管理水平
B. 资本金规模和商业银行的盈利水平
C. 资产规模和商业银行的盈利水平
D. 资本金规模和商业银行的风险管理水平
[判断题]商业银行主监管员在进行监管评级的综合分析过程中，对于银行不愿意提供的信息，应视其为不利于银行的信息。
[单项选择]在对商业银行监管评级综合分析过程中遇到的银行不愿意提供的信息，应视其为（）的信息。
A. 不利于银行
B. 有利于银行
C. 无效
D. 有效
[判断题]商业银行一般采用定性的方法来监测自身经营管理过程中的操作风险暴露。
[单项选择]在商业银行监管评级综合分析过程中，对于可能导致银行遭受损失甚至发生流动性问题的明显迹象，主监管员应当做出合理的判断和（）。
A. 全面的预测
B. 正确的预测
C. 合理的判断
D. 审慎的预测
[判断题]在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。
[填空题]商业银行在发展过程中大致经历了两种模式：一是（），二是（）。
[单项选择]商业银行在贷款定价过程中，用来确定一笔贷款潜在违约成本的数据不包括（）。
A. 税收成本的数据
B. 担保品价值的数据
C. 借款者信用状况的数据
D. 违约风险暴露的数据
[多项选择]商业银行应按照有关法律法规要求，高度重视客户信息安全与保密工作，开展电子资金转移与支付业务时，严格执行《电子银行业务管理办法》等相关规章制度。其中：相关电子资金转移和支付业务使用电子设备包括但不限于（）。
A. 计算机
B. 手机、电话、掌上电脑
C. 电视
D. 自助终端
[单项选择]商业银行在经营过程中会面临各种风险，其中，由于借款人不能按时归还贷款人的本息而使贷款人遭受损失的可能性的风险是（）。
A. 国家风险
B. 信用风险
C. 利率风险
D. 汇率风险
[多项选择]商业银行应采取加密技术，防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险，并建立密码设备管理制度，以确保（）。
A. 使用符合国家要求的加密技术和加密设备。
B. 管理、使用密码设备的员工经过专业培训和严格审查。
C. 加密强度满足信息机密性的要求。
D. 制定并落实有效的管理流程，尤其是密钥和证书生命周期管理。
[单项选择]客户信息（）是开展营销决策的基础，是加强客户互动的指南，更是达到客户满意的要求。
A. 分析
B. 收集
C. 获取
D. 掌握
[单项选择]企业是开展电子商务的主角，对于要参与和开展电子商务活动的企业来讲，必须面对开展电子商务的三个基本要素，即（）。
A. 现代化、电子化、商务化
B. 管理的现代化和计算机化以及业务操作的电子化
C. 电算化、网络化、商务化
D. 管理的现代化、会计的电算化、业务操作的计算机化
