更多"对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可"的相关试题:
[单项选择]调查主责任人具有（）情形的，无论是否造成损失，一律撤职。
A. 帮助客户伪造有关条件套骗银行信用的
B. 不按照有关制度规定进行调查的
C. 对客户财务状况调查不细不实
D. 对客户资信调查不细不实
[多项选择]审批主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）
A. 越权或变相越权审批信贷业务
B. 逆程序或变相逆程序审批信贷业务
C. 向不符合农业银行信贷管理制度有关条件的客户授予信用
D. 向关系人发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款
[多项选择]审查主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）
A. 不按照制度规定进行审查，误导有权审批人
B. 没有审查出调查报告和评估报告中的明显遗漏，误导有权审批人
C. 不坚持独立审查原则，按照领导或有关方面授意进行审查
D. 与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告
[多项选择]调查主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）
A. 帮助客户伪造有关文件套骗银行信用的
B. 不按照有关制度规定进行调查，误导审查和审批的
C. 对客户的财务、资信等状况调查不细不实，误导审查和审批的
D. 默许客户伪造有关条件套骗银行信用的
[多项选择]商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。
A. 恶意倒闭、套现
B. 洗单、虚假申请
C. 侧录、卡号测试
D. 虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号
[单项选择]在以下（）情况下，商户不一定承担损失。
A. 受理卡片完好，在有效期以内的卡
B. 受理卡片已被剪角、打孔或损毁的卡
C. 交易签购单上无持卡人签名的交易
D. 卡背签名与签购单上签名明显不符的交易
[多项选择]根据网上特约商户是否存在下属二级商户，网上特约商户分为（）。
A. 网上普通类商户
B. 网上平台类商户
C. B2C业务
D. B2B业务
[单项选择]根据网上特约商户是否存在下属二级商户，农行网上特约商户分为（）。
A. B2C业务和B2B业务
B. 手机支付和电话支付
C. 电子账单业务和基金直销业务
D. 网上普通类商户和网上平台类商户
[填空题]根据网上特约商户是否存在下属二级商户，网上特约商户分为（）和（）。
[判断题]商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收非预期损失，通常用资本金来应对预期损失，对于规模巨大的灾难性损失，则一般需要通过保险手段来转移。
[多项选择]下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
A. 商户套现
B. 伪卡欺诈、侧录
C. 分单、洗单
D. 虚假申请
[单项选择]收银员未核对持卡人身份造成银联卡被他人冒用损失，可以以商户未尽到（）为由要求商户承担损失。
A. 表面审查义务
B. 详细审查义务
C. 全面审查义务
D. 特别审查义务
[填空题]在商户资料变更过程中，如遇到要调低商户结算手续费率的，（）应对商户重新履行审批手续。
[单项选择]特约商户发生欺诈风险可能导致（）发起调单。
A. 收单行
B. 银联
C. 监管机构
D. 发卡行
[单项选择]下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。
A. 商户套现
B. 伪卡欺诈
C. 虚假申请
D. 恶意损坏POS设备
[多项选择]在以下哪些情况下，商户将面临损失？（）
A. 交易签购单上无持卡人签名的交易
B. 交易签购单上的签名与卡背签名栏的签名明显不符的交易
C. 受理过期卡的交易
D. 受理已被打孔、剪角或损毁的废卡的交易
[多项选择]银联卡欺诈案件多发生于受理（）类型的商户。
A. 出售贵重物品的商户
B. 百货商店或大型购物商场中出售高档烟酒、高档保健品及家用电器的柜台。
C. 各类娱乐场所
D. 机票代售点或手机专卖店
[多项选择]下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。
A. 商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
B. 虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
C. 洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
D. 虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户
