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发布时间:2023-10-22 07:54:32

[单项选择]理财产品销售对象中的私人银行客户是指金融净资产达到()人民币及以上的商业银行客户。
A. 300万元
B. 500万元
C. 600万元
D. 1000万元

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[单项选择]私人银行客户是指金融净资产达到()人民币及以上的商业银行客户?
A. 600万元
B. 500万元
C. 300万元
D. 400万无
[多项选择]商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户()的行为。
A. 宣传推介
B. 销售
C. 办理申购
D. 赎回
[单项选择]商业银行为私人银行客户和()提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。
A. VIP客户
B. 高资产净值客户
C. 贵宾卡客户
D. 白金卡客户
[单项选择]商业银行不得将其他商业银行或()开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
A. 外资银行
B. 证券公司
C. 其他金融机构
D. 保险公司
[多项选择]商业银行理财产品销售文件包括()。
A. 风险揭示书
B. 产品宣传折页
C. 客户权益须知
D. 理财产品说明书
[填空题]商业银行不得将()单独作为理财产品销售,不得将理财产品与()进行强制性搭配销售。
[单项选择]《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括()。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的
D. 挪用单独管理的客户资产的
[多项选择]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况():
A. 客户频繁开立、撤销理财账户;
B. 客户购买金额较大;
C. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;
D. 商业银行超过约定时间进行资金划付;
E. 其他应当关注的异常情况。
[单项选择]商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。
A. $5.00
B. $10.00
C. $15.00
D. 20
[名词解释]净资产
[单项选择]申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于人民币()。
A. 200万元
B. 300万元
C. 400万元
D. 500万元
[单项选择]商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当()对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
A. 定期
B. 不定期
C. 三个月
D. 每月
[单项选择]净资产变动=毛收入+理财收入-()-个人实物资产折旧+处置个人实物资产损益。
A. 利息收入
B. 净储蓄
C. 利息支出
D. 日常消费
[单项选择]投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。其中的投资资产包括资产负债表中的()。
A. 其他金融资产,实物资产中的房地产方面的投资和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等
B. 其他金融资产,实物资产和珠宝收藏品等
C. 其他金融资产,实物资产和其他个人资产等
D. 其他金融资产,实物资产中的机动车和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等
[单项选择]净资产成长率=()/净资产。
A. 净储蓄
B. 毛储蓄
C. 理财收入
D. 金融资产
[单项选择]个人开放式人民币理财产品的销售对象为个人投资者,年龄须年满()以上。
A. 16周岁
B. 18周岁
C. 20周岁
D. 10周岁
[名词解释]每股净资产
[单项选择]以下哪个理财品牌既有人民币理财又有外币理财?()
A. 中银进取
B. 汇聚宝
C. 周末理财
D. 中银集富
[判断题]申请发行可交换公司债券的公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元。()

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