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[单项选择]银行实质性风险中，以下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性变化的风险？（）
A. 信用风险
B. 集中度风险
C. 战略风险
D. 国别风险
[多项选择]违约风险暴露包括（）。
A. 现有未偿还本金
B. 全部本金及利息
C. 应付未付利息
D. 逾期利息
E. 未提取余额/或有资产
[填空题]按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
[判断题]根据信用风险特征，本行银行账户信用风险暴露分为主权风险暴露、金融机构风险暴露、零售风险暴露、公司风险暴露、股权风险暴露以及其他风险暴露。
[判断题]根据《兴业银行银行账户信用风险暴露分类管理办法》，不符合主权风险暴露、金融机构风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露划分标准，且承担信用风险的资产，统一纳入其他风险暴露处理。
[单项选择]商业银行在进行衍生产品交易时，交易对手的违约行为可能导致损失的风险属于（）。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[判断题]根据《商业银行资本充足率计算指引》的规定，公司和金融机构风险暴露的违约概率应为商业银行内部估计的债务人1年期违约概率与0、03％中的较小值。
[判断题]一般来说，银行可控制和影响的风险对银行可能造成的损失按发生概率的相对大小可分为预期损失和非预期损失。
[简答题]既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是什么风险？
[单项选择]既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是（）。
A. 信用风险
B. 投机风险
C. 流动性风险
D. 经营风险
[单项选择]实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率。
A. 5年；5年
B. 7年；7年
C. 5年；7年
D. 7年；5年
[单项选择]实施内部评级法的银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率。
A. 5年；5年
B. 7年；7年
C. 5年；7年
D. 7年；5年
[判断题]非零售风险暴露分类判断顺序依次为：主权风险暴露、金融机构风险暴露、专业贷款、中小企业风险暴露、一般公司风险暴露。
[单项选择]在内部评级法银行帐户信用风险暴露分类中，中小企业风险暴露是指商业银行对年销售额（近3年销售额的算术平均值）不超过（）人民币的企业债务人的债权。
A. 30亿元
B. 3亿元
C. 3000万元
D. 300万元
[多项选择]在内部评级法银行帐户信用风险暴露分类中，零售风险暴露分为哪三大类：（）。
A. 个人住房抵押贷款
B. 合格循环零售风险暴露
C. 其他零售风险暴露
D. 项目融资
[单项选择]在业务款项到期时，风险主体银行不履行付款责任或违约时，由风险参与银行将风险参与金额扣除手续费后划至风险被参与银行，并协助风险被参与银行向风险主体银行追索款项的业务是指（）。
A. 融资性风险参与
B. 非融资性风险参与
C. 融资性保函
D. 非融资性保函
[单项选择]银行账户信用风险暴露分为（）大类别。
A. 6
B. 5
C. 7
D. 8
[多项选择]按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括（）。
A. 主权
B. 金融机构
C. 公司
D. 零售
