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[多选题]不良资产责任认定过程中,尽职调查内容主要包括但不限于:( )
A.授信业务是否符合相关政策制度;
B.授信业务是否按流程办理;
C.授信业务全流程的各个环节职责是否履行到位等。
D.授信业务是否归档保管。
[单选题]不良资产责任认定过程中，被审议人员对《不良资产履职事实确认书》内容有异议的，应在（）个工作日内，填写《不良资产责任认定异议书》并附上相关证据材料提交责任追究办公室。
A.5
B.10
C.15
D.20
[判断题]信贷从业人员违规责任认定与处理流程包括：事实确认、责任认定、责任人处理、责任人申诉等环节。
A.正确
B.错误
[单选题]《辽宁省农村信用社信贷业务人员违规责任认定与处理暂行规定》责任认定与处理流程包括：事实确认、责任认定、责任人处理和（）等环节。
A.现场走访
B.责任人申诉
C.深入基层
D.批评教育
[单选题]责任人员在收到尽职调查认定结果()日内可提起申诉，有关申诉流程参照《华夏银行违规行为责任追究管理办法》的规定执行。
A.10.0
B.15.0
C.30.0
D.45.0
[多选题]信贷从业人员违规责任认定与处理流程包括：（）等环节。
A.事实确认
B.责任认定
C.纠偏
D.责任人处理
E.责任人申诉
[多选题] 借款人申请借款时,贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查。尽职调查包括但不限于以下( )内容。
A.借款人的组织架构、公司治理及法定代表人和经营管理团队的资信以及借款人核心主业等情况
B.借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况以及借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况
C.贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况
D.还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等
E.借款人关联方及关联交易等情况
[多选题]借款人申请借款时，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查。尽职调查包括但不限于以下（ ）内容。
A.借款人的组织架构、公司治理及法定代表人和经营管理团队的资信以及借款人核心主业等情况
B.借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况以及借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况
C.贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况
D.还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等
E.借款人关联方及关联交易等情况
[多选题]个人贷款尽职调查主要包括但不限于以下内容：
A.A.借款人基本情况；
B.B.借款人收入情况；
C.C.借款用途；
D.D.借款人还款来源、还款能力及还款方式；
E.E.保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。
[判断题]贷前尽职调查的方式包括实地调查和间接调查。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]个人贷款的尽职调查内容包括但不限于（）。
A.借款人基本情况，包括姓名、住址、身份证号码、学历、职业及婚姻状况
B.借款人及家庭主要成员资信情况
C.借款人收支及现金流情况，资产负债状况
D.借款用途
E.借款人还款来源及还款方式
[判断题]农合机构应对抵押物的合法合规性进行尽职调查，调查方式包括现场调查和非现场调查。
A.正确
B.错误
[单选题]以下哪项不是个人贷款尽职调查应包括的内容（）。
A.保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力
B.借款人收支及现金流情况，资产负债状况
C.借款人及家庭主要成员资信情况
D.支付对象、支付方式与交易资料是否一致
[多选题]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括( )。
A.按照本机构客户识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时做出身份资料的审核,并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易
[判断题]根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定，不良资产推介过程中，对于地域性和专业性较强的资产，要向具有地缘优势和专业优势的客户重点推介。
A.正确
B.错误
[判断题]代理信托计划业务的尽职调查应包括:合法合规性、业务可行性、信托公司情况、总行规定的其他调查内容。
A.正确
B.错误
