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[单项选择]理财规划是指个人或者专业人士、专业机构根据生命周期理论，依据个人或家庭的（），运用规范的、科学的方法，并遵循特定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
A. 财务状况
B. 非财务状况
C. 财务及非财务状况
D. 婚姻状况
[单项选择]提出生命周期消费理论，强调消费与个人生命周期阶段之间关系的经济学家是（）。
A. 凯恩斯
B. 莫迪利安尼
C. 弗里德曼
D. 科斯
[单项选择]提出生命周期消费理论，强调了消费与个人生命周期之间关系的经济学家是（）。
A. 凯恩斯
B. 科斯
C. 弗里德曼
D. 莫迪利安尼
[判断题]生涯规划和家庭生命周期的主要差异在于，生涯规划更偏重于个人，而家庭生命周期是多数家庭必然要经历的过程。
[判断题]按客户价值分类，就是以客户为企业带来的价值为依据，对客户分类，然后根据不同的价值功能把客户划分成不同的子群体，针对不同价值的子群体制定差异化的客户服务策略。
[多项选择]根据储蓄生命周期论，影响个人储蓄行为的因素（）。
A. 个人收入的生命周期
B. 家庭规模
C. 工作期和退休期的长短
D. 流动性抑制
E. 对将来的考虑
[单项选择]根据生命周期理论，个人在青年期的理财特征为（）。
A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险
B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例
C. 愿意承担一些风险，积累资产
D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
[单项选择]根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为（）。
A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险
B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例
C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标
D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
[单项选择]按客户价值分类，就是以客户为企业带来的价值为依据，对客户分类，然后根据不同的（）把客户划分成不同的子群体，针对不同价值的子群体制定不同的客户服务策略。
A. 价值
B. 价值体现
C. 价值功能
D. 潜在价值
[单项选择]职业理想是敬业精神的思想基础，（）是职业理想的客观依据。
A. 生产力的发展
B. 社会发展的需要
C. 社会现状
D. 兴趣爱好
[单项选择]按客户价值分类，就是以（）为依据，对客户分类。
A. 客户为企业创造的价值
B. 客户为企业带来的价值
C. 客户的潜在价值
D. 客户为企业创造的利润
[判断题]依据《职业病目录》，尘肺属于法定职业病。
[多项选择]职业定向要以自己的（）等信息为依据，考虑性格与职业的匹配，兴趣与职业的匹配、特长与职业的匹配、专业与职业的匹配等。
A. 最佳才能
B. 最优性格
C. 最大兴趣
D. 最有利的环境
[单项选择]下列关于个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型，说法不正确的是（）。
A. 单身时期的年轻人可以选择高风险、高预期收益的基金产品
B. 已经成家但尚未生育的年轻可以选择中高风险、中高预期收益的基金产品
C. 三口之家中的中年人收入可以选择高风险、高预期收益的基金产品
D. 对老年人而言，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品
[单项选择]运用（）系统，可对客户信息进行有价值的分析
A. ERP
B. SCM
C. MRP
D. CRM
[单项选择]（）既是个人客户经历应具备的基本职业道德素质，同时也是获得客户信赖的基础。
A. 诚实守信
B. 忠诚正值
C. 爱岗敬业
D. 尽忠值守
[多项选择]以下哪些属于法人客户的客户基础信息？（）
A. 法人基本信息
B. 法人财务信息
C. 法人管理信息
D. 法人上市信息
[单项选择]（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析
B. 客户需求分析
C. 客户价值分析
