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[单选题]理财规划师通常会建议客户尽可能采用住房公积金贷款买房以降低购房成本，个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托，以()为资金来源，按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。
A.储蓄存款
B.央行存款
C.公积金存款
D.派生存款
[单选题]对于个人住房贷款目前主要有三种贷款方式，理财规划师应建议客户尽量采用()。
A.住房公积金
B.商业住房贷款
C.组合贷款
D.抵押贷款
[多选题]在综合理财规划书的制作过程中，理财师通常会向客户介绍（ ），以及如有需要，向客户进行利益披露。
A.个人的简历
B.自己所属的金融机构（如银行）及其相关服务
C.专长
D.资格
E.所获得的荣誉
[多选题]理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。
A.建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B.建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C.理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D.建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E.对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
[单选题]有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（ ）。
A.客户
B.配偶
C.有收入来源且已经成家的子女
D.需要赡养的父母
[单选题]理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（ ）。
A.生活品质
B.生活方式
C.理财目标
D.生活品质和生活方式
[判断题]理财师通常会要求客户建立紧急预备金账户，并保持较高的流动性；紧急预备金额度通常为家庭月支出的3~8倍为宜，以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]当客户接受理财经理的理财建议并实施，银行和客户双方共担风险共享收益。
A.正确
B.错误
[单选题]小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过( )
A.20年
B.25年
C.30年
D.房屋剩余使用寿命
[单选题]理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此需要理财师必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有()的职业特征。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.规范性
[单选题]理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益，因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有(??)的职业特征。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.规范性
