更多"[多选题]我行财富产品销售人员应遵循相关监管要求,并具有理财及代销业务"的相关试题:
[多选题]销售人员和管理人员应重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,包括( )。
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.超过约定时间进行资金划付等异常情况
D.影响、扰乱客户表达真实的风险倾向,诱导客户变更风险测评结果;以修改客户风险等级为目的,为客户重复做风险偏好测试
[多选题]我行应遵循“展业三原则”，认真审核外汇收支的（ ）和（ ），只有符合相关要求的项目才能办理远期结售汇业务。
A.合法性
B.完整性
C.真实性
D.合规性
[多选题]大额存单（）应遵循相关业务操作流程规定，各相关部门应遵守监管及反洗钱制度管理要求，按照各自职责落实反洗钱各项管理制度。
A.发行
B.提前支取
C.赎回
D.转让
E.质押
[单选题]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应()。
A.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B.主动为客户解答
C.将客户移交理财业务人员
D.拒绝回答客户的提问
[多选题]以下哪些行为，不符合我行财富类产品双录要求
A.因产品额度紧张，先引导客户购买产品，再进行双录
B.双录画面中仅出现客户，没有出现销售人员
C.客户经理A推荐客户购买财富类产品，因其没有财富类产品销售资格，由理财经理进行双录
D.客户在双录过程中对产品投向提出疑问，理财经理小王暂停了双录系统，向客户解释，待客户理解后，重新开始双录
[判断题]开办募集资金监管业务前，客户经理应按我行相关规定要求做好客户业务基础资料的收集核实工作，经经营单位主管部门及负责人审核后，将业务相关资料报分行业务归口管理部门
A.正确
B.错误
[多选题]我行销售人员从事财富类产品销售活动就遵循的原则（ ）
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待客户原则
D.专业胜任原则
[判断题]商业银行网点保险产品销售人员应请投保人本人填写投保单，投保人填写有困难，且无法书面授权的，可由销售人员代填。
A.正确
B.错误
[单选题]发放事业法人账户监管贷款， 要求监管账户在监管期间内日均余额原则上不得低于借款人在我行贷款余额的（ ）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
[判断题]个人客户首次购买理财产品时，取得理财销售资格人员应先按《厦门银 行理财产品销售管理办法》、 《厦门银行零售销售专区录音录像管理办法》为客户 办理风险评估，有效期为一年。
A.正确
B.错误
[判断题]我行对于外部或监管部门转办、督办类的投诉,应按照要求在规定时限内提供所需材料、回复处理结果,完成投诉事项办理。
A.正确
B.错误
[多选题]我行分账核算单元应切实落实对()的监管要求,认真履行客户身份识别义务。
A.反洗钱
B.反恐融资
C.反逃税
[判断题]合规风险是指银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织的有关准则以及适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉风险的风险。
A.正确
B.错误
[单选题]开立募集资金监管账户需按()开户要求提供开户资料及资金监管协议原件，并在我行预留印鉴。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.专用存款账户
[判断题]根据监管要求，我行分账核算单元需加强数据监测分析，密切关注跨境异常资金的流动。
A.正确
B.错误
[判断题]政府要求类资金监管业务是指我行接受政府主管部门委托，对政府管理的特定领域提供资金监管服务的业务。
A.正确
B.错误
