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[简答题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),金融机构在制定本机构交易监测标准时,除要考虑客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,还应当参考哪些因素?
[单选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定,下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围?( )
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某粮油公司当日收到A、B两家采购商划来的120万、80万人民币款项
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其在同一金融机构开立的同名活期账户
[多选题]金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),对大额交易报告要求( )"
A.自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上
B.非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上
C.自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上
D.自然人银行账户的大额转账交易,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上 "
[多选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。
A.开立电子账户或办理电子银行业务的
B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D.其他情节严重或者情况紧急的情形
[多选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布),( )属于大额交易。
A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
C.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
E.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
[多选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)的规定恐怖活动组织及恐怖活动人员名单范围包含( )
A. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
D. 中国外交部要求关注的其他涉嫌恐怖活动组织及人员名单
[单选题] 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含)、外币等值20万美元以上(含)的款项划转,金融机构应当向( )报告。
A.中国反洗钱管理部门
B.大额可疑交易分析中心
C.人民银行
D.中国反洗钱监测分析中心
[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)自( )起施行。
A.2006年7月1日
B.2007年1月1日
C.2016年12月30日
D.2017年7月1日
[单选题]根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由( )的农村商业银行负责。
A.客户信息隶属
B.客户账户开户
C.客户发生交易
D.最后修改客户信息
[判断题]根据《温州银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,大额交易和可疑交易报告以客户为单位,统一进行交易监测和报送。 (判断题)
A.正确
B.错误
[单选题]根据《温州银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以(
)为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。 (单选题)
A.账户
B.客户
C.客户动账
D.账户交易
[判断题]《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》与《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同时有效。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易情形的是( )。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B.与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。
C.提前偿还贷款。
D.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
[单选题]根据《温州银行大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下交易中需报送大额交易报告的是( )。 (单选题)
A.某客户300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B.某司法局收到其他单位的300万元转账。
C.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。
D.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
[多选题]根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）。
A.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
D.企业日常收付与企业经营特点明显不符
[单选题]《金额机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)自( )起施行。
A.2017年6月1日
B.2017年7月1日
C.2017年1月1日
D.2018年1月1日
