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[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，根据检查分析情况，对发现的贷款潜在风险和存在问题，及时进行风险预警提示并在检查报告中反映，并向上级部门报告且积极采取相应措施。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，下级审查部门未落实上级审查部门的反馈意见，导致授信业务出现风险的，不追究上级审查部门责任。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，未将客户违约信息及时向上级部门报告的，不得免责。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，未按照规定实施贷后管理，致使贷款风险未及时得到防范、控制的，不得免责。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，进行虚假记载、误导性陈述或遗漏重大信息的，不得免责。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，未对客户信息资料进行核实，对异常情况未作进一步调查的，不得免责。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，定期、不定期的对保证人进行现场监督检查，核实保证人的财务和经营情况等，确认保证能力。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融服务民营企业容错纠错尽职免责机制实施意见》，未按照规定对抵（质）押物进行实地核查的，不得免责。
A.正确
B.错误
[判断题]信贷管理部主要负责完善支持小微企业综合性信贷政策、制度办法，完善尽职免责和容错纠错机制等。
A.正确
B.错误
[多选题]中山农商银行涉农、小微及民营企业授信等信贷业务调查过程中，经办人员须尽职履行以下义务：
A.认真审核客户提供的授信申报材料和担保材料，对贷款材料的真实性负责；
B.多渠道收集客户的征信信息、工商登记信息、经营情况、贷款用途等，对贷款主体资质及贷款用途的真实性及合规性负责；
C.对贷款主体及信贷投向是否符合国家产业政策、信贷政策进行审批，对审批通过的贷款的合法合规性负责；
D.对贷款客户进行全面尽职调查，若调查发现客户存在重大风险问题的，应对发现的重大问题应如实并全面地进行披露，对调查报告的真实性及全面性负责；
E.对押品及保证人的担保能力进行全面尽职调查，核实押品的真实性、有效性、变现价值及变现能力，核实保证人担保能力，对第二还款来源的可靠性负责；
[多选题]中山农商银行涉农、小微及民营企业授信等信贷业务审查过程中，经办人员须尽职履行以下义务：
A.对贷款主体及信贷投向是否符合国家产业政策、信贷政策进行审查，对审查通过的贷款的合法合规性负责；
B.按照制度要求对客户进行信用等级评定、资金需求测算、利率定价测算，对测算结果的真实性负责；
C.认真审查贷款申请材料及调查报告内容的完整性、规范性，对审查通过的贷款资料的完整性及规范性负责；
D.认真分析贷款潜在的风险，在审查意见中明示并提出可行的风险防范措施，提出贷与不贷的明确意见，对审查意见的可靠性及全面性负责；
[判断题]建立容错纠错机制，宽容干部在工作中特别是开拓进取中的失误。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，下列哪些金融机构需要开展非居民金融账户涉税信息尽职调查？
A.近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于为客户持有金融资产的托管机构
B.证券投资基金、私募投资基金等以投资、再投资或者买卖金融资产为目的而设立的投资实体
C.近三个会计年度总收入的百分之五十以上来源于为客户投资、运作金融资产的投资机构
D.开展有现金价值的保险或者年金业务的保险机构
[多选题]根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，对下列账户无需开展尽职调查的有():
A.中国境内事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会为持有人开立的账户
B.临时存款账户
C.上一年度佘额不超过相当于一千美元，在过去三个年度中账户持有人未向银行发起任何与账户相关的交易，且在过去六个年度中账户持有人未与银行沟通任何与账户相关事宜的账户。
D.中国境内军队、武装警察部队签发证件的现役军人、武装警察为持有人开立的账户
[单选题]根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的规定，下列各项中属于消极非金融机构的是（）。
A.上市公司及其关联机构
B.仅为了持有非金融机构股权而设立的控股公司
C.上一公历年度内，股息收入占总收入50%以上的非金融机构
D.上一公历年度末，其股票资产占总资产20%以上的非金融机构
