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[单项选择]银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知（）。
A. 所推荐金融产品的特性、风险、收益
B. 业务处理流程
C. 风险控制框架
D. 产品的设计过程
E. 法律关系
[单项选择]银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是（）。
A. 熟知向客户推荐的产品特性
B. 熟知产品设计过程
C. 熟知产品的收益和风险
D. 熟知业务处理流程
[单项选择]为保证期货从业人员不断提高专业水平，中国期货业协会应当每年组织（）。
A. 岗位培训
B. 后续职业培训
C. 分析师培训
D. 学历教育
[多选题]银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露,并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明以下内容,以便银行业消费者根据相关信息做出合理判断:______。( )
A.产品和服务的工作流程
B.产品和服务的性质
C.产品和服务的收费情况
D.合同主要条款
E.合理揭示产品风险
[多选题]根据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露,并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者说明 _______。( )
A.产品和服务的性质
B.收费情况
C.合同主要条
D.产品风险
[单项选择]银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力；对银行业的监督管理，遵循( )的原则。
A. 强制、公开、公正和效率
B. 依法、强制、公正和效率
C. 依法、公开、公正和效率
D. 依法、公开、强制和效率
[单选题]按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定,银行业金融机构应当加强营业网点现场投诉处理能力建设,规范营业网点现场投诉处理程序,严格执行( )制,有效提升现场投诉处理能力。
A.首问负责
B.网点负责
C.高层负责
D.多层问责
[单项选择]期货经营机构的管理人员应当对下属期货从业人员、工作进行指导、监督和支持，使其保持并不断提高（）。
A. 专业胜任能力
B. 风险控制能力
C. 风险分析能力
D. 投资组合能力
[判断题]根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。对于衍生产品经营能力较弱.风险防范及管理水平较低的分支机构,应当适当上收其衍生产品的交易权限。( )
A.正确
B.错误
[判断题]按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,银行业金融机构或外审机构单方要求终止审计委托时,银行业金融机构应当及时报告银行业监管机构。( )
A.正确
B.错误
[多选题]银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得有以下行为:______。( )
A.登记银行业消费者个人金融信息
B.篡改使用银行业消费者个人金融信息
C.违法使用银行业消费者个人金融信息
D.未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息
[判断题]根据《银行业消费者权益保护工作指引》,银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,不得提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。( )
A.正确
B.错误
[多项选择]《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（）。
A. 财务会计报告
B. 风险管理状况
C. 董事和高级管理人员变更事项
D. 员工中所有的违法违规处理结果
E. 其他重大事项
[判断题]按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构应当按照银行业监督管理机构的规定,向公众披露全面风险管理情况。( )
A.正确
B.错误
[单选题]按照《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构应当严格遵守( )。
A.资产负债比例管理
B.库存现金管理规定
C.审慎经营规则
D.严格贷款审查
[单项选择]《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。若银行违反这一原则，逾期未改正，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银监会不可以采取下列哪一项措施：
A. 限制该银行的资产转让
B. 限制该银行分配股利和其他收入
C. 依法对银行进行接管或者促成机构重组
D. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
[单选题]《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业金融机构应当严格遵守（ ）规则。
A.A、资产流动性
B.B、风险管理
C.C、内部控制
D.D、审慎经营
[判断题]根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,银行业金融机构应当知悉股东入股资金来源,在发生股权变更或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或者报告。( )
A.正确
B.错误
[单选题]依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》,银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作,以下关于银行业消费者权益保护职能部门的表述,( )是错误的。
A.应当具备开展相关工作的独立性.权威性和专业能力
B.享有向董事会.行长会议直接报告的途径
C.负责牵头组织.协调.督促.指导本机机构其他部门及下级机构开展消费者权益保护工作
D.制定消费者权益保护工作的战略.政策和目标
