更多"在制订理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项"的相关试题:
[多项选择]理财人员制订教育投资规划应考虑的因素有（ ）。
A. 规划所需要资金总额
B. 投资规划的时间
C. 通货膨胀率
D. 基本利率
E. 每月可承受的投资额
[判断题]理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（ ）
[单项选择]财富管理中心一般应设置3—4个理财工作室，并建立一支理财师团队，配备个人理财顾问（）人以上。
A. 2
B. 3
C. 6
D. 8
[判断题]个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）
[单项选择]个人教育规划在消费的时间、金额等方面的不确定性较大,（ ）通常是个人家庭理财规划的核心。
A. 住房消费规划
B. 子女教育规划
C. 汽车消费规划
D. 投资规划
[判断题]结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。（ ）
[单项选择]当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（ ）。
A. 客户访谈
B. 平时工作中收集积累，建立专门数据库
C. 数据调查表
D. 客户沟通
[单项选择]存贷双赢房贷理财账户产品的营销对象通常是（）。
A. 还款期内由于装修、买车等造成的临时资金压力的客户。
B. 办理了个人住房贷款，尚有其他融资需求且希望以贷款所购住房设定最高额抵押的个人客户。
C. 既希望享受低利率，又不愿背负沉重的月供压力，且有能力到期一次性归还剩余较大金额本金的个人客户。
D. 经常有大额资金进出或者正在为理财目标筹集资金的客户，如个体工商户，为购车、出国、子女教育等目标储备资金的个人客户。
[多项选择]在与客户会谈之前,理财规划师需要事先通知客户准备与现金规划规划相关的财务资料,这些材料通常包括（ ）。
A. 个人的记账记录
B. 对账单
C. 股票或债券相关凭证
D. 保险单E.纳税凭证
[判断题]为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。（ ）
[单项选择]银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的哪一类主要风险?（ ）
A. 价格波动风险
B. 本金风险
C. 流动性风险
D. 收益风险
[单项选择]客户的银行结算账号（卡号），如因购买理财产品冻结了理财认购款项或因理财返款在途需要入账的，以下做法正确的是（）。
A. 不允许变更该理财产品对应的银行结算账号（卡号），挂失补卡及换卡也受限制
B. 不允许变更该理财产品对应的银行结算账号（卡号），但挂失补卡及换卡不受限制
C. 允许变更该理财产品对应的银行结算账号（卡号）、挂失补卡及换卡
D. 允许变更该理财产品对应的银行结算账号（卡号），但不允许换卡
[判断题]当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）
[单项选择]我行对于理财产品的分类中，（）是指理财资金通过购买期权、互换等方式参与衍生产品运作，其收益通常表现为与某些国内、国际市场指标挂钩的理财产品。
A. 债券及货币市场工具类理财产品
B. 信托类理财产品
C. 代客境外理财产品
D. 结构性理财产品
[判断题]目前，“网上专属理财”模块下的理财产品与“中银理财计划1”下的理财产品均相同，但是登记的理财账户肯定不同（）
[多项选择]家庭与事业形成期的理财目标有（）。
A. 购买房屋、家具
B. 增加收入、子女智力开发及营养费
C. 建立应急基金
D. 购买保险
E. 建立退休基金
[多项选择]银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（）。
A. 银行产品
B. 信托产品
C. 证券投资基金
D. 金融衍生品
E. 保险产品
[单项选择]（ ）通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
A. 20世纪90年代
B. 20世纪40年代到50年代
C. 20世纪30年代到60年代
D. 20世纪60年代到80年代
[多项选择]处于不同阶段的家庭理财重点不同，下列说法不正确的是（ ）。
A. 家庭形成期资产不多但流动性需求大，应以存款为主
B. 家庭成长期的信贷运用多以房屋、汽车贷款为主
C. 家庭成熟期的信贷安排以购置房产为主
D. 家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主
E. 家庭维持期财务投资以中高风险的组合投资为主要手段
