更多"当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（ ）。"的相关试题:
[单项选择]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是（ ）。
A. 分析宏观经济形势
B. 填制数据调查表
C. 测算财务比率
D. 编制客户财务报表
[判断题]家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析，以及帮助客户养成良好的记账习惯，帮助客户制定家庭财务预算。（）
[判断题]理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品，因为财务分析本身并不产生价值。（ ）
[多项选择]财务顾问业务适用的客户范围包括：（）
A. 具有法人资格的公司或经法人授权的分公司
B. 资信可靠、市场信誉良好
C. 项目必须符合国家的产业政策和我行的授信政策
D. 客户在中行开立结算账户
[单项选择]常年财务顾问业务收取财务顾问费用最低。
A. 2万元/每年
B. 3万元/每年
C. 4万元/每年
D. 5万元/每年
[单项选择]
适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：
I.收集客户信息Ⅱ.财务规划
Ⅲ.客户财务分析Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划Ⅵ.绩效评估
Ⅶ.投资组合
正确的次序应为（ ）。
A. I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ
B. Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ
C. Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ
D. I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ
[多项选择]财务顾问业务能满足的客户需求包括：（）
A. 分析财务结构
B. 优化财务安排
C. 掌握政策法规及市场动向，提高经营管理能力
D. 提供专家式金融解决方案，拓宽融资渠道
[多项选择]财务顾问类投资银行产品主要针对企业经营发展过程中的以下问题（），向客户提供咨询和顾问服务。
A. 财务分析
B. 投融资决策
C. 改制上市
D. 兼并重组
[多项选择]银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有（ ）。
A. 宏观经济形势分析
B. 客户收入支出分析
C. 客户资产负债分析
D. 客户生命周期分析
E. 股票市场未来运行趋势
[多项选择]商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
A. 学历情况
B. 投资目地
C. 财务状况
D. 投资经验
E. 同学关系
F. 风险认知和承受能力
[判断题]财务顾问业务属于中间业务，不需要设立担保。（）
[单项选择]
适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：
Ⅰ.收集客户信息
Ⅱ.分析与确认客户财务目标
Ⅲ.客户关系的建立
Ⅳ.分析客户现行财务状况
V.提出理财计划
Ⅵ.执行和监控理财计划
正确的次序应为（ ）。
A. I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ
B. Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I
C. Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ
D. Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ
[单项选择]对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（ ）。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[判断题]投融资财务顾问业务是农业银行针对客户的特定投融资需求，为客户在寻找投资目标、融资方案设计与策划等方面提供个性化服务的专项财务顾问服务（）。
[单项选择]在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的（ ）。
A. 专业性
B. 顾问性
C. 制度性
D. 综合性
[单项选择]（）是指在签订理财顾问服务协议的基础上，为个人客户提供的财务分析与规划、投资建议、投资产品组合与推介等专业服务。
A. 投资规划
B. 退休养老规划
C. 理财规划
D. 教育金规划
[单项选择]财务顾问业务属于（）
A. 资产业务
B. 负债业务
C. 中间业务
[判断题]商业银行应认真评估客户生产前景，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。（）
[多项选择]“家庭财务诊断”包括（）。
A. 家庭资产负债分析
B. 现金流量分析
C. 家庭财务综合分析
D. 评价与建议
