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[多项选择]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（ ）。
A. 审慎性原则
B. 流动性原则
C. 客户最大利益原则
D. 建立风险管理体系原则
E. 建立内部控制制度原则
[多项选择]商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D. 销售人员代替客户签署文件
[判断题]银行代理信托类理财产品时，信托公司与商业银行签订资金代理收付协议，商业银行承担代理资金收付的责任，同时也承担信托计划的投资风险。（ ）
[多项选择]在银行代理的信托类理财产品中，（）。
A. 委托人以现金方式认购信托单位，可以由银行代理收付
B. 商业银行承担代理资金收付责任和信托计划的投资风险
C. 信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定影响
D. 信托产品缺乏转让平台，流动性差
E. 信托投资公司项目评估能力的高低和信托资产设计水平直接决定信托产品的风险高低
[单项选择]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。
A. 将客户移交理财业务人员
B. 主动为客户解答
C. 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
D. 拒绝客户的提问
[多项选择]银行创新的基本原则有（ ）
A. 合法合规原则
B. 公平竞争原则
C. 知识产权保护原则
D. 风险可控原则
[多项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
A. 操守与胜任能力
B. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C. 个人理财顾问服务品质
D. 相关记录
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。
A. 客户要求
B. 理财合同约定
C. 业务人员专长
D. 收益最大化原则
[多项选择]农业银行贷款定价的基本原则是（）。
A. 风险收益对称
B. 全面成本覆盖
C. 效益市场兼顾
D. 审慎风险决策
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员应满足（）资格要求。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D. 具备相应的学历水平和工作经验
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（ ）。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[单项选择]理财应具备几项基本原则，以下中不正确的是（）
A. 高收益低风险
B. 量入为出，量力而行
C. 做足功课，不盲目投资
D. 控制欲望，不可贪婪
[多项选择]“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当（ ）。
A. 勤勉谨慎
B. 对所在机构负有诚实信用义务
C. 切实履行岗位职责
D. 维护所在机构商业信誉
[多项选择]按照CCBP的要求，结合《商业银行个人理财业务管理办法》的规定，我国商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有（ ）。
A. 了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求
B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为准则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D. 掌握并熟练使用一门外语
E. 具备相关监管部门要求的行业资格
[简答题]谈谈你对商业银行创新有关基本原则的理解。
[多项选择]中国银行监管应当遵循的基本原则包括（ ）。
A. 公正原则
B. 公开原则
C. 效率原则
D. 利益原则
E. 依法原则
[简答题]请谈谈商业银行内部控制应当遵循的基本原则。
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（）体系。
A. 识别
B. 计量
C. 监测
D. 控制
